人力资本与教育投资理论

第六章第六章 人力资本理论人力资本理论人力资本与教育人力资本与教育 人力资本投资理论与基本模型人力资本投资理论与基本模型 教育投资的分析教育投资的分析 在职培训在职培训 劳动力流动劳动力流动 人力资本理论的批评人力资本理论的批评 基础教育资源利用的公平与效率基础教育资源利用的公平与效率 中国的人力资本资本投资中国的人力资本资本投资 人力资本的涵义人力资本的涵义：人力资本是一种非物质资本种非物质资本，它是体现在劳动者身上的、并能为其带来永久（持久）收永久（持久）收入的能力入的能力，在一定时期内，主要表现为劳动者所拥有的知识、技能、劳动熟练程度和健康状况知识、技能、劳动熟练程度和健康状况。人力资本的特征：人力资本的特征：（1）是一种无形资本；（2）具有时效性；（3）具有收益递增性；（4）具有累积性；（5）具有无限的潜在创造性。第一节第一节 人力资本投资理论与基本模型人力资本投资理论与基本模型 对劳动力的假设：同质异质 对资本概念的拓展：物力资本+人力资本 重要人物：亚当斯密、舒尔茨、贝克尔为什么会提出人力资本的概念？1994年北美地区人均财富构成如何获得人力资本:人生不同阶段的人力资本投资人生各阶段投资侧重点出生前后-学龄前的早期儿童时代l营养、胎教l家庭教育青少年时期以及刚刚成年阶段 l学校教育进入劳动力市场之后l在职培训l成人教育l培训l干中学投资主体也在变化现代人力资本理论代表人物现代人力资本理论代表人物西奥多西奥多舒尔茨舒尔茨(Theodore(Theodore W.W.SchultzSchultz)(1902-1998(1902-1998）19021902年年44月生于美国南达月生于美国南达科他州阿灵顿。科他州阿灵顿。19301930年，他在威斯康星大年，他在威斯康星大学获博士学位，而后到阿学获博士学位，而后到阿华州立学院任教，从华州立学院任教，从19341934年起任该院经济、社会学年起任该院经济、社会学系主任。系主任。19431943年后舒尔茨年后舒尔茨到芝加哥大学任教，曾任到芝加哥大学任教，曾任该大学经济系主任职务。该大学经济系主任职务。19791979年因研究发展中国家年因研究发展中国家农业经济成就卓著而与刘农业经济成就卓著而与刘易斯分享诺贝尔经济学奖易斯分享诺贝尔经济学奖 19591959年舒尔茨发表了他年舒尔茨发表了他“人力资本人力资本”理论的第理论的第一篇论文，题为一篇论文，题为人力资本人力资本一个经济学的一个经济学的观点观点。19601960年他担任全美经济协会主席之际又以人力年他担任全美经济协会主席之际又以人力资本为核心内容发表了演讲，产生了更为广泛资本为核心内容发表了演讲，产生了更为广泛的影响，并以此为开端，舒尔茨对人力资本理的影响，并以此为开端，舒尔茨对人力资本理论进行了一系列的理论阐述，为这一流派的理论进行了一系列的理论阐述，为这一流派的理论体系奠定了基础。论体系奠定了基础。由于在经济发展方面做出了开创性研究，深入由于在经济发展方面做出了开创性研究，深入研究了发展中国家在发展经济中应特别考虑的研究了发展中国家在发展经济中应特别考虑的问题，西奥多问题，西奥多舒尔茨与威廉舒尔茨与威廉阿瑟阿瑟刘易斯刘易斯获获19791979年诺贝尔经济学奖。年诺贝尔经济学奖。现代人力资本理论代表人物现代人力资本理论代表人物加里加里贝克尔贝克尔 （Gary BeckerGary Becker）1930年出生于美国宾夕法尼亚州的年出生于美国宾夕法尼亚州的波茨维尔。波茨维尔。1951年，贝克尔在普林斯大学获经年，贝克尔在普林斯大学获经济学学士学位，济学学士学位，1953年在芝加哥大年在芝加哥大学获经济学硕士学位，学获经济学硕士学位，1955年获芝年获芝加哥大学经济学博士学位。加哥大学经济学博士学位。19671967年荣获美国经济学会颁发的克年荣获美国经济学会颁发的克拉克奖拉克奖 19921992年，贝克尔把经济理论扩展到年，贝克尔把经济理论扩展到对人类行为的研究，获得巨大成就对人类行为的研究，获得巨大成就而荣膺诺贝尔经济学奖。而荣膺诺贝尔经济学奖。代表作：代表作：歧视经济学歧视经济学（1957，1971），），生育力的经济分析生育力的经济分析（1960），），人力资本人力资本（1964，1975），），人类行为的经济分析人类行为的经济分析（1976），），家庭论家庭论（1981）。）。生育率的经济分析是当代西方人口经济学当代西方人口经济学的创始之作；的创始之作；人力资本是西方人力资本理论的经典，是席卷60年代经济学界的“经济思想上的人力投资革命”的起点；家庭论1981年在哈佛大学出版社出版时被该社称为是贝克尔有关家庭问题的一本划时代的著作，是微观人口经济学的代表作微观人口经济学的代表作。这三部著作被西方经济学者称为“经典性”论著，具有深远的影响。此外，西方经济学者把贝克尔的时间经济学和新的消费论称为贝克尔的时间经济学和新的消费论称为“贝克贝克尔革命尔革命”。现代人力资本理论代表人物雅各布雅各布明塞尔（明塞尔（Jacob Mincer）（1922.7.15-2006.8.20）Mr.Mincer had spent most of his career as a professor of economics at Columbia University,retiring from active teaching in 1991.Mr.Mincers calculations about the return on human capital came in the 1950s and 1960s,when the mixing of mathematics and empirical data was just coming into vogue among economists.Yet,nearly 40 years later,the framework that he developed is still in use.“His very simple formulation basically fits the data for understanding how earnings are related to educational attainment in virtually every country in every time period,”said Lawrence F.Katz,a Harvard University labor economist.His groundbreaking work never won a Nobel Prize for Mr.Mincer,who was born in Poland and came to the United States on a scholarship in 1948 after spending most of the World War II years imprisoned.But he was frequently nominated for a Nobel by other labor economists,among them David Card of the University of California,Berkeley.雅各布雅各布明塞尔明塞尔（Jacob Mincer）(July 15,1922-August 20,2006)当代美国著名经济学家。1922年出生于波兰的托马斯索，青少年时代移居美国。1950年毕业于亚特兰大的埃默里大学，获文学学士学位。1957年毕业于纽约哥伦比亚大学，获哲学博士学位。博士以后，在芝加哥大学作了两年博士后研究，并成为博士以后，在芝加哥大学作了两年博士后研究，并成为设在纽约的国民经济研究所设在纽约的国民经济研究所(NBER)(NBER)的研究人员。的研究人员。1962年成为哥伦比亚大学的经济学教授，此后一直在那里从事教学和科研工作。除了在大学任教以外，他还兼任许多社会公职。于于19671967年当选为美国统计协会会员；年当选为美国统计协会会员；19731973年当选为经济年当选为经济计量学会会员；计量学会会员；19721972年至年至19761976年任美国经济学会人口普年任美国经济学会人口普查委员会委员；从查委员会委员；从19741974年起又分别扭任美国文理研究院年起又分别扭任美国文理研究院和全国教育科学院成员。和全国教育科学院成员。19771977、19791979年当任年当任经济学与经济学与统计学统计学、教育经济学评论教育经济学评论副主编副主编。2000年5月当选为美国科学院成员。人力资本理论溯源人力资本理论溯源 威廉威廉配第：（配第：（1623-16871623-1687）英国）英国古典政治经济学的创古典政治经济学的创始人，始人，著有著有赋税论赋税论。认为一切财富都是由人的劳。认为一切财富都是由人的劳动和自然共同生产出来的，但是，人的素质不同，对动和自然共同生产出来的，但是，人的素质不同，对社会财富的贡献也不同，有必要通过资本投资来提高社会财富的贡献也不同，有必要通过资本投资来提高人口的素质。人口的素质。魁奈：魁奈：重农学派的代表人物重农学派的代表人物，认为，认为“构成国家最强大构成国家最强大的因素是人，的因素是人，人们本身成为自己财富的第一个创造人们本身成为自己财富的第一个创造性因素。性因素。”（17581758）亚当亚当斯密：最早在斯密：最早在国富论国富论提出这个概念，他认提出这个概念，他认为人力资本投资、劳动者的技能影响个人收入。为人力资本投资、劳动者的技能影响个人收入。斯密认为，斯密认为，一个国家全体居民的所有后天获得一个国家全体居民的所有后天获得的和有用的能力是资本的组成部分的和有用的能力是资本的组成部分。斯密说：斯密说：“学习一种才能，须受教育，须进学学习一种才能，须受教育，须进学校，须做学徒校，须做学徒，所费不少。这样费去的资本，所费不少。这样费去的资本，好像已经实现并固定在学习的一部分，这些才好像已经实现并固定在学习的一部分，这些才能，对于他个人自然是财产的一部分，对于他能，对于他个人自然是财产的一部分，对于他所属的社会，也是财产的一部分。所属的社会，也是财产的一部分。工人增进的工人增进的熟练程度，可和便利劳动，节省劳动的机器和熟练程度，可和便利劳动，节省劳动的机器和工具同样看作是社会上的固定资本工具同样看作是社会上的固定资本。”萨伊：法国萨伊：法国古典政治经济学家古典政治经济学家（18031803法国）。法国）。强调人才的作用，尤其是企业家，他们具有特强调人才的作用，尤其是企业家，他们具有特殊的才能，在生产过程中发挥特殊的作用。殊的才能，在生产过程中发挥特殊的作用。HH冯冯杜能：德国经济学家。认为把资本的杜能：德国经济学家。认为把资本的概念用于人，不会降低人的价值。概念用于人，不会降低人的价值。概念溯源 现代“人力资本”的概念最早是由美国经济学家雅各布明塞尔在明塞尔在1957年提出年提出的。1958年，雅各布明塞尔发表了题为人力资本投资与个人收入分配的论文，首次创立了个人的收入与其接受培训量之间相互关系的经济数学模型。5050年代末期，美国制度学派代表人物加尔布雷年代末期，美国制度学派代表人物加尔布雷斯在斯在丰裕的社会丰裕的社会中提出，中提出，“现代的人力资现代的人力资本和物质资本投资一样重要。本和物质资本投资一样重要。”19601960年，舒尔茨在年，舒尔茨在人力资本投资人力资本投资的演讲中的演讲中提出：人的知识、能力、健康等人力资本的提提出：人的知识、能力、健康等人力资本的提高，对经济增长的贡献，比物质资本、劳动力高，对经济增长的贡献，比物质资本、劳动力数量的增加重要得多。数量的增加重要得多。西奥多西奥多舒尔茨：开创性地把经济增长问题的舒尔茨：开创性地把经济增长问题的研究和人力资本联系在一起，代表作为研究和人力资本联系在一起，代表作为论人论人力资本投资力资本投资。认为，人力资本是凝结在劳动。认为，人力资本是凝结在劳动者身上的知识、技能及其所表现出来的劳动能者身上的知识、技能及其所表现出来的劳动能力。人力资本是现代经济增长的主要因素力。人力资本是现代经济增长的主要因素 。主要其主要观点有：主要其主要观点有：人力资本是投资形成的。人力资本是投资形成的。人力资本投资是经济增长的主要源泉人力资本投资是经济增长的主要源泉.人力资本投资是效益最佳的投资。人力资本投资是效益最佳的投资。人力资本投资的消费部分实质是耐用性的。人力资本投资的消费部分实质是耐用性的。一个国家的人力资本可以通过劳动者的数量、质量一个国家的人力资本可以通过劳动者的数量、质量以及劳动时间来度量。以及劳动时间来度量。加里加里贝克尔：进一步构建了人力资本理论的贝克尔：进一步构建了人力资本理论的微观经济基础，把它视为决定劳动收入的一般微观经济基础，把它视为决定劳动收入的一般理论。理论。他将新古典的分析方法应用于人力资本投资研他将新古典的分析方法应用于人力资本投资研究，并提出了一套理论分析框架。究，并提出了一套理论分析框架。代表作：代表作：人力资本人力资本 、家庭经济分析家庭经济分析。主要观点如下：主要观点如下：人力资本投资的目的既要考虑到将来的收益，也要考人力资本投资的目的既要考虑到将来的收益，也要考虑到现在的收益虑到现在的收益 在职培训是人力资本的重要内容。在职培训是人力资本的重要内容。提出了人力资本投资收益率计算公式。提出了人力资本投资收益率计算公式。提出了年龄提出了年龄收入曲线。收入曲线。信息的收集也是人力资本的内容，同样具有经济价值。信息的收集也是人力资本的内容，同样具有经济价值。雅各布雅各布明塞尔：在收入分配和劳动力市明塞尔：在收入分配和劳动力市场行为等问题的研究过程中开创了人力资场行为等问题的研究过程中开创了人力资本的方法，代表作为本的方法，代表作为人力资本投资与个人力资本投资与个人收入分配人收入分配。其贡献如下：。其贡献如下：他最早建立了人力资本投资收益率模型。他最早建立了人力资本投资收益率模型。最先提出了人力资本挣得函数最先提出了人力资本挣得函数 说明了高等教育收益率，同时也比较了不同说明了高等教育收益率，同时也比较了不同教育等级之间的收益率差别。教育等级之间的收益率差别。将人力资本理论与分析方法应用于劳动市场将人力资本理论与分析方法应用于劳动市场行为与家庭决策行为与家庭决策 提出了提出了“追赶追赶”时期的概念，并用于分析在时期的概念，并用于分析在职培训对终生收入模式的影响。职培训对终生收入模式的影响。人力资本投资与经济增长人力资本投资与经济增长 以资本决定的增长理论产生了一系列难解的以资本决定的增长理论产生了一系列难解的“经济之谜经济之谜”：索洛在索洛在19561956年发表了年发表了对经济增长理论的一个对经济增长理论的一个贡献贡献，提出经济增长的源泉主要来自劳动力，提出经济增长的源泉主要来自劳动力的增长和资本的增长。而实际计算结果表明，的增长和资本的增长。而实际计算结果表明，产出增长要大于劳动和资本两种投入增长产出增长要大于劳动和资本两种投入增长。产。产出增长与投入增长之差，就是著名的索洛的出增长与投入增长之差，就是著名的索洛的“残值残值”。“库兹涅茨之谜库兹涅茨之谜”：美国在经济增长同时，净美国在经济增长同时，净资本形成却在减少，即更多的产出是用较少的资本形成却在减少，即更多的产出是用较少的资本生产出来的。资本生产出来的。贝克尔指出，贝克尔指出，解决这两个谜的最大进步是认识解决这两个谜的最大进步是认识到劳动并不能用人时衡量，因为与其他人相比，到劳动并不能用人时衡量，因为与其他人相比，经过训练的人具有更高的生产力。经过训练的人具有更高的生产力。由于生产中由于生产中投入的劳动力并非同质的，投入的劳动力并非同质的，较高质量的劳动力较高质量的劳动力具有更强的生产能力和更高的生产效率，而较具有更强的生产能力和更高的生产效率，而较高质量劳动力需要教育和培训，这种投入也就高质量劳动力需要教育和培训，这种投入也就成为真正的投资。成为真正的投资。丹尼森的研究表明，在丹尼森的研究表明，在19291929年年-1957-1957年期间，美年期间，美国的经济增长中有五分之一是来自教育，由于国的经济增长中有五分之一是来自教育，由于工人受教育水平提高，使劳动力的平均质量提工人受教育水平提高，使劳动力的平均质量提高高0.970.97个百分点个百分点，对美国国民收入增长率的贡对美国国民收入增长率的贡献为献为0.670.67个百分点，占实际国民收入增长的个百分点，占实际国民收入增长的23%23%。新增长理论的兴起新增长理论的兴起 罗默建立的经济增长理论罗默建立的经济增长理论-知识推进型模型知识推进型模型，除考虑除考虑资本和劳动生产要素外，加进了了第三资本和劳动生产要素外，加进了了第三个要素个要素-知识。知识。认为知识作为生产要素的加认为知识作为生产要素的加入，将使资本和劳动等投入要素也产生递增收入，将使资本和劳动等投入要素也产生递增收益。从而解释了增长之谜。益。从而解释了增长之谜。总之，解决增长与收益之间偏差这一问题有两总之，解决增长与收益之间偏差这一问题有两种方法：或包含人力资本，或考察技术进步。种方法：或包含人力资本，或考察技术进步。这两种方法都建立知识积累模型，都充分强调这两种方法都建立知识积累模型，都充分强调人力资本投资，并作为经济增长的关键因素人力资本投资，并作为经济增长的关键因素。20002000年诺奖获得者赫克曼（年诺奖获得者赫克曼（HeckmanHeckman），），指出，目前中国应该重视对人力资本的指出，目前中国应该重视对人力资本的投资，投资，否则将会为以后的发展埋下犯错否则将会为以后的发展埋下犯错误的误的“导火索导火索”教育与人力资本投资的一些事实（P105-107）l1、教育和培训费用高。国家层面VS个人/家庭层面l2、近百余年来劳动力受教育水平迅速提高，二战后尤甚。l3.教育投资明显提高了劳动力的收入流。人力资本投资：基本模型人力资本投资：基本模型（一）人力资本投资的成本（一）人力资本投资的成本-收益分析收益分析（净现（净现值法）值法）即：把未来收益与成本按预定的贴现率进行即：把未来收益与成本按预定的贴现率进行折现后，比较两者的差额，如果差额为非负值，折现后，比较两者的差额，如果差额为非负值，那么作为追求终身效用最大化的决策主体而言，那么作为追求终身效用最大化的决策主体而言，就有继续投资的意愿；就有继续投资的意愿；如果差额为负值，则投资中止。如果差额为负值，则投资中止。iYCi65i-18i 18Y(1r)CHiYVV接受教育所获得的净收益现值；接受教育所获得的净收益现值；接受教育的净收入流接受教育的净收入流 不接受教育的净收入流不接受教育的净收入流HiY本模型更一般的形式iTi-tiY(1r)CHitYV（二）内部收益率法（二）内部收益率法010()()(1)()()(1)GRtttEt GEtC trE tEtr其中，E0(t)为因接受教育而放弃的收入，即教育的机会成本；C(t)表示直接教育成本；E1(t)E0(t)表示接受高一级教育所带来的净收入额；E和G分别表示该级教育的入学和毕业时间，即GE表示该级教育所需的时间；R表示退休时间。r r即为所求教育收益率，该收益率又被称为内部收益率即为所求教育收益率，该收益率又被称为内部收益率(Internal Rate of Return to Education)(Internal Rate of Return to Education)，其含义等，其含义等同于凯恩斯的资本投资边际效率，可以简单理解为使利同于凯恩斯的资本投资边际效率，可以简单理解为使利润为零，从而使教育投资刚好划算的一种假设利率润为零，从而使教育投资刚好划算的一种假设利率。人力资本投资：基本模型 人力资本投资内部收益率法：人力资本投资内部收益率法：在实际中，人 们在计算内部收益率时，首先是通过使收益的 现值与成本相等，即根据 求出内部收益率求出内部收益率r,r,然后再将这种内部收益率与其他然后再将这种内部收益率与其他投资的报酬率投资的报酬率s s加以比较。如果人力资本投资的内加以比较。如果人力资本投资的内 部收益率部收益率r r超过了其他投资的报酬率超过了其他投资的报酬率s s，则人力，则人力 资本投资计划就是有利可图的。资本投资计划就是有利可图的。tiii 11B(1r)(1)nnjjCr教育投资的分析教育投资的收益：包括教育投资的收益：包括经济收益和非经济收益 经济收益:就是从终生收入来看，由于上大学的人一生得到的收入总量高于没有上大学的人一生得到的收入总量的部分。非经济收益:包括由于上大学而得到的社会地位的提高、知识面的扩展所带来的生活兴趣的广泛等。第二节 教育投资的分析 成本成本-收益的模型分收益的模型分析：析：收入流A反映了未上大学的终生收入流，也就是代表18岁高中毕业后不去上大学，立即工作；收入流B反映了18岁上大学的人到65岁退休（以美国为例。我国则是男60岁/女55岁）的终生收入流。教育程度不同人的收入流教育投资的分析成本与收益的模型分析成本与收益的模型分析结论结论 1、其它条件不变，上大学的总成本降低，对上大学的需求将增加；反之，总成本上升，对大学教育的需求下降。2、其它条件不变，大学毕业生与无大学学历劳动者的收入差别扩大，则要求上大学的人数增加。即收入流的规模会对教育决策产生影响。3年龄是影响决策的因素之一 教育投资的分析影响评估个人教育投资收益的因素：影响评估个人教育投资收益的因素：1、现实生活中，能力与学校教育在获取高报酬时都能发挥作用。2、人们时常忽略了构成报酬的福利部份，或者没有考虑某些工作的心理收益，而这些工作往往能给人愉悦的感受。3、个人的职业选择问题 理论的一般化与若干含义（1）收入时间流对人力资本投资收益的影响。其他条件不变时，教育所带来的收入增量的时间持续越长，教育越有可能成为有利可图的投资。政策含义：年轻人更愿意接受教育/男女在教育和培训机会上的差异部分导致性别差异（2）人力资本投资成本越低，会有越多的人发现教育是有利可图的。政策含义：经济衰退时期进修受教育的机会成本最低。（3）接受教育与不接受教育的者的收入差距影响教育决策。思考：为什么会有“读书无用论”和“知识有用论”教育的社会成本与收益l教育的正外部性：受良好教育者失业率更低，犯罪率低、政治参与程度高，政治文明教育的隔代收益效应：更高素质的下一代研究成果的产生与扩散价值观意识形态社会规范、社会秩序资本市场不完善对教育投资的影响 资本市场不完善，教育贷款的缺乏，影响为教育提供支持。教育投资低于社会最优规模：教育贷款的风险和不确定性，使金融机构对教育惜贷，有经济实力的富人受更多教育，穷人的孩子失学穷者愈穷（恶性循环）政策含义：加大教育投资，使教育的边际收益=边际成本 政府为教育贷款提供担保、为贫困但有天赋的学生提供资金支助、补贴（或贴息）教育投资的分析（补充内容）文凭的两种功能：文凭的两种功能：人力资本投资功能人力资本投资功能:接受高等教育能提高人们的生产效率，因此高学历的人能获得高报酬。信号功能信号功能:认为学历只是一种发现哪些员工具有高生产效率的手段，即信号功能。文凭的信号功能：文凭的信号功能：如果企业主认为那些善于学习、能够用较低成本达到一定教育水平的人员也是在工作中更有效率的人员，那么员工接收的教育年限可以起到这种甄别的作用。教育信息的收益和成本教育投资的分析（补充内容）信号功能的图形解释信号功能的图形解释 图中，员工选择的原则是：工资报酬的贴现值与其教育成本之间的差距最大时为最佳。对于教育成本为C、工资率为1的员工来讲，教育年限为0的差距最大；对于教育成本为C/2、工资率为2的员工来讲，教育年限为e*的时候差距最大。所以，只有教育成本为C/2的人才会选择接受e*的教育。教育投资的分析（补充内容）关于教育与培训需求的几点推论：关于教育与培训需求的几点推论：1、在其他条件相同的情况下，目光短浅者比目光远大者上大学的可能性小。2、大多数大学生都是年轻人。3、如果上大学的成本上升，则大学入学人数会下降。4、如果大学毕业生的工资报酬与高中毕业生的工资报酬之间的差距扩大，则大学入学人数会增加。第三节第三节 在职培训在职培训l在职培训的意义l在职培训的成本和收益l在职培训投资的主要模式l普通培训与特殊培训l有关在职培训的总结 第三节第三节 在职培训在职培训美国每年用于在职培训的直接费用就高达300亿美元。增强企业竞争力和促进产业升级 应对技术方面的快速变化 员工在各类岗位间的轮换变得普遍 在职培训的成本和收益 在职培训的成本在职培训的成本：包括直接成本和机会成本。对企业而言：1、直接成本包括雇员在培训期间的工资和举办培训活动所需要的费用。2、机会成本有两部分组成，一部分是受训人员在参加培训要花一定的时间和精力所带来的成本。另一部分是利用有经验的员工和机器从事培训活动的成本。在职培训的成本和收益 在职培训的收益：在职培训的收益：最终收益是企业员工的劳动生产率得以提高。边际劳动产品边际劳动产品VMP2（培训后（培训后）VMP*(未培训未培训)VMP1（培训中（培训中）培训对边际产品曲线的影响培训对边际产品曲线的影响在职培训投资的主要模式在职培训投资的主要模式 德国模式：德国模式：表现为所谓的双重学徒制，即由企业和员工个人共同投资，共同做出投资决策和个人取得培训证明。日本模式：日本模式：根植在生产制造系统内部，并在员工加入本企业后进行。(顺德多家企业研发中心聘日籍退休专家)北欧模式：北欧模式：政府提供技能培训。自由市场模式：自由市场模式：政府培训项目涉及人数极少，主要目的在于帮助最困难的劳动力就业。其他项目都是由私营部门提供的。普通培训与特殊培训普通培训与特殊培训普通培训：普通培训：培训所获得的技能对多个雇主同样有用，例如教授基本阅读技能、指导秘书如何打字及如何使用文字处理软件等。企业是不愿意为员工提供适用性很强的普通培训，这一类培训任务往往交给各类职业技术学校完成。如果企业提供普通培训，一般是员工在接受培训期间接受一个低于本来能获得的工资更低的起点工资。普通培训与特殊培训普通培训与特殊培训 特殊培训：特殊培训：培训所获得的技能只对提供培训的企业有用，或者说能使提供培训的企业的生产率比其他企业要高的多。在此条件下，员工的辞职率要低于普通培训条件下的员工的辞职率，因为受训员工承担了一部分培训成本，而且由此得到的特殊技能还不被其他企业所接受。同样，企业也不愿解聘员工，此类员工的离去会给企业带来损失。双方协商解决各自承担的成本与分享收益。Wu=VMPuWT=VMPTWp=VMPpW1W*W2WT普通培训的成本-收益分担图示特殊培训的成本-收益分担VMP4MRPTW2=MRPPW4W*W2W3个人成本个人成本企业成本企业成本企业收益企业收益个人收益个人收益（1）在企业专用性培训期间，员工工资水平为W4高于其实际边际劳动产品价值MRPT（2）在企业专用性培训期结束之后，员工工资水平为W3低于其实际边际劳动产品价值MRPPWu=MRPuPW有关在职培训的总结有关在职培训的总结 在职培训涉及成本和收益。普通培训下，一个人既负担成本又在以后获得收益；特殊培训下，成本和收益由提供训练的企业和获得训练的工人分享。两种情况下，人们对训练的支付都是通过在培训期间接受一个比市场均衡工资为低的工资来进行的，这种成本是接受培训的机会成本。在有特殊训练的工作中，在训练期间，人们的所得大于其VMP，此后则少于VMP。在有一般训练中，工人的所得总是等于VMP，但其VMP随着训练时间增加而上升。风险存在时，人力资本投资收益存在不确定性，各种因素可能会降低人力资本投资收益。本节思考题 1、如何衡量特殊培训中员工的成本与收益？2、是否存在对员工具有专有性（注意：不同于专用性）的培训？这种培训使得员工具有专有性的人力资本，可以加大对企业的谈判能力。3、如何看待NBA中Michael Jorden、LeBron James、姚明等球星的培训？其个人与俱乐部或国家体育总局（中国篮协）的成本-收益如何？4、如何看待2008年3月31号的东航飞行员集体返航事件？你认为该如何设计高技能型人才的培养体制？58因素一：年龄因素一：年龄p年龄越大，流动越少年龄越大，流动越少l年龄大的劳动者，人力资本较高年龄大的劳动者，人力资本较高,从现有工作中得到从现有工作中得到的收入较高，找到更高报酬的工作不容易的收入较高，找到更高报酬的工作不容易l年龄大的劳动者在流动后得到回报的年限较短年龄大的劳动者在流动后得到回报的年限较短l年龄大的劳动者流动成本高于年轻人年龄大的劳动者流动成本高于年轻人年轻人自身财物较少，携带方便，容易流动年轻人自身财物较少，携带方便，容易流动年轻人资历和养老金损失较少年轻人资历和养老金损失较少年轻人心理成本较低年轻人心理成本较低p来自劳动力市场的证据来自劳动力市场的证据 我国农民工以青壮年劳动力为主我国农民工以青壮年劳动力为主 农民工平均年龄为农民工平均年龄为28.6岁岁 61%在在30岁以内岁以内 16-25岁的农民工占到岁的农民工占到45%因素二：家庭因素二：家庭家庭规模越大，越难流动家庭规模越大，越难流动已婚比未婚难流动已婚比未婚难流动妻子有工作，且就业时间越长，家庭越不容妻子有工作，且就业时间越长，家庭越不容易流动易流动有学龄儿童的家庭不易流动有学龄儿童的家庭不易流动p来自劳动力市场的证据来自劳动力市场的证据:l单身的青年劳动力跳槽频率高单身的青年劳动力跳槽频率高l已婚且有孩子的工人相对稳定已婚且有孩子的工人相对稳定l对四川劳动力的研究表明，移民中已婚者为对四川劳动力的研究表明，移民中已婚者为49.8%,，而非移民已婚者的百分比为而非移民已婚者的百分比为81.3%因素三：受教育水平因素三：受教育水平 受教育水平越高，人们获得劳动力市场信受教育水平越高，人们获得劳动力市场信息的能力越强，信息搜寻成本等流动成本越息的能力越强，信息搜寻成本等流动成本越低，因而越容易流动。低，因而越容易流动。表表1:1993-19941:1993-1994年年30-3430-34岁美国公民的迁移率岁美国公民的迁移率p来自我国劳动力市场的证据来自我国劳动力市场的证据图1 2004年我国农民工流动就业的受教育情况l外出务工的农村劳动力大多是当地素质较高的人员，初中及其以上占了82%。l农民工群体的平均受教育水平远远高于农村未流动劳动力的平均受教育水平，甚至也高于全国15岁以上人口的平均受教育年限(2000年第五次人口普查数据为7.85年)。因素四：流动距离因素四：流动距离 距离越远，越不容易流动距离越远，越不容易流动距离越远，劳动者获得工作机会的信息就越有限，距离越远，劳动者获得工作机会的信息就越有限，信息成本越高。信息成本越高。与流动本身以及流动之后回去看望朋友、亲戚的交与流动本身以及流动之后回去看望朋友、亲戚的交通费以及流动的心理成本，会随着距离的增加而上通费以及流动的心理成本，会随着距离的增加而上升升。p来自劳动力市场的证据来自劳动力市场的证据广东外来农民工主要来源于周边省份，湖南、四川广东外来农民工主要来源于周边省份，湖南、四川、江西、贵州等邻近省份是最主要的劳动力流出地、江西、贵州等邻近省份是最主要的劳动力流出地。大学毕业生倾向于在大学所在城市或其附近城市就大学毕业生倾向于在大学所在城市或其附近城市就业业 因素五因素五:劳动力市场状况劳动力市场状况 失业率越高的地区，劳动力越容易外流 美国劳动力市场1960-1981年的数据表明：劳动力供给小于需求，或职位空缺越多的时候，工人的辞职率趋于上升；劳动力供大于求，职位空缺越少的时候，工人的辞职率趋于下降。因素六：制度因素因素六：制度因素 住房制度、薪酬制度、当地劳动力住房制度、薪酬制度、当地劳动力市场的准入制度等相关制度因素，市场的准入制度等相关制度因素，改变了劳动力流动的预期收益和成改变了劳动力流动的预期收益和成本，进而会影响劳动力流动本，进而会影响劳动力流动。日本的实行年功序列制等制度，加大了日本工人的流动成本。日本工人的平均在职期限明显高于其他国家：日本男性工人的在职期限为12.5年，而美国只有7.5年，澳大利亚为7.8年。我国的户籍制度加大了劳动力的流动成本，阻碍了劳动力的自由流动。市场准入政策越严格,劳动力流动越少。如，实行严格的职业资格证制度和移民制度。其他因素其他因素：流入地的语言政治环境文化背景气候和环境质量等68研究劳动力流动的决策行为及劳动力流动的影响因素，对我国制定相应政策有何启发？思考：思考：第五节 对人力资本理论的批评l1、教育不仅是投资品，也是消费品。l2、教育也有非工资（货币）的收益。l3、教育与收入的关系也部分地反映了能力的差别。l4.教育的一部分功能只是帮助雇主筛选出能力高的劳动力。l信号功能(羊皮纸效应Parchment Effec)、同群效应（Peer Effect）VS 人力资本投资功能基础教育资源利用的公平与效率 教育资源的稀缺性 基础教育的目标：使稀缺的教育资源产出最大的人力资本 手段：提高配置效率和组织效率小 组 讨 论 配置效率：资源在不同地区、不同人群、不同组织之间进行分配的效率 组织效率：资源在组织内部的使用效率（一定投入下的产出情况/一定产出下的投入情况）两个经典理论公共产品提供模型(Tiebout 梯布)(1)分权式的教育财政可以提高资源在不同地区之间配置效率。原因:中央政府的信息不对称(2)在分权财政体制下,居民可通过“用脚投票”形成地方政府之间在公共产品提供上的竞争,从而提高教育资源的利用效率 结果:教育群分现象(stratification by incomeSorting)、同群效应（peer effect）教育市场模型(Epple,Romano)公私并存、市场竞争加上合理的价格机制是地区内教育资源有效利用的必要条件(1)允许教育市场上公私学校竞争共存.(2)学校之间竞争是提高教育资源配置效率和组织效率的关键(3)价格机制在教育市场上起重要作用l启示：教育财政分权、居民通过搬迁居住地来实现“用脚投票”，加上房地产市场的价格机制，有利于提高教育资源在不同地区之间的配置效订，并促使地方政府提高基础教育资源的组织效率。l但在注重效率的同时，可能会造成教育依收入分层的不公平。第六节第六节 中国的人力资本投资中国的人力资本投资 中国教育投资的现状及问题中国教育投资的现状及问题 我国的教育既有总量问题，也有结构方面的问题。总量问题表现在我国劳动力接受教育的整体水平和国家教育投资数量的偏低。结构的问题主要表现在职业技术教育的发展滞后、地区教育投资水平的不平衡和教育所提供的劳动力供给与实际的劳动力需求发生脱节。中国教育投资的总量问题中国教育投资的总量问题：中国的人力资本投资中国的人力资本投资 中国教育投资的结构问题：中国教育投资的结构问题：中国的人力资本投资中国的人力资本投资 我国企业人力资本投资的现状及问题我国企业人力资本投资的现状及问题 企业职工培训在我国很不普及 企业职工培训在不同产业间发展不平衡 企业职工培训在不同经济类型企业间存在显著的差异企业职工培训在地区间存在显著的差异 中国的人力资本投资中国的人力资本投资 中国人力资本状况的总结中国人力资本状况的总结中国的人力资本结构失衡人力资本存量不足人力资本发展水平与发达国家相比存在重大差距人力资本利用效率低下 中国的人力资本投资中国的人力资本投资 人力资本现状形成的原因人力资本现状形成的原因认识上的误区，没有充分发挥市场在与人力资本有关的资源配置中的积极作用。资金的限制体制上的障碍外部因素的影响，主要是“智力外流”造成大量人力资本的损失 解决对策解决对策转变观念，充分认识人力资本投资对高质量劳动力供给的意义加大人力资本投资，调整投资结构从根本上讲，是要加强人力资本投资的制度建设 教育产业化改革的公平与效率 1、按片划分、就近入学 2、禁止择校和“乱收费”3、教育的过度均等化对中国教育产业化/市场化改革考察的结论 中国的教育不均等现象，本质上不是因为中国采取了教育市场化改革的方向，而是因为教育市场化改革的方式未经科学的设计。未具备完善的教育市场条件，如真正意义上的教育财政分权、地区竞争和学校竞争、合理的价格机制。政府要通过政策干预或机制的设计保证适度的均等化教育与经济增长 回顾第一节案例案例1 1：双胞胎、教育与收入双胞胎、教育与收入 研究者发现，同等教育程度的同卵双胞胎的收入也是存在一定差异的.总体而言，一对受教育程度高的双胞胎相对于一对受教育程度低的双胞胎，趋向于获得更高的收入。而且，在一对双胞胎之间，受教育程度高的一方比另一方获得更高的收入。平均而言，受教育年限每增加一年，工资收入增加16。案例案例2 2：上大学是否合算上大学是否合算 背景资料背景资料 王小丫，女，于1997年8月28日拿到“中国地质大学”的录取通知书。通知书上标明学费1800元/年，住宿费500元/年，学制4年。另有一份工作在等着她。随表姐去广东工作，底薪是1000元/月，包吃包住。她考虑：我到底是去念大学呢，还是去工作？成本与收益权衡：只考虑成本成本与收益权衡：只考虑成本与货币收益与货币收益 1 1、直接费用（实际费用）、直接费用（实际费用）：其中包括学费、购书、衣食住行和通讯等费用，但其中剔除了读大学时期内也需要发生的吃住、购置衣物等费用。上大学期间所发生的费用折算对比表上大学期间所发生的费用折算对比表（单位：（单位：RMBRMB元）元）时间时间实际费用实际费用 折算后的折算后的9797年现年现金价值金价值 大一（大一（97.997.998.898.8）83008300 8160.46 8160.46 大二（大二（98.998.999.899.8）5200 5200 5040.00 5040.00 大三（大三（99.999.900.800.8）5500 5500 5278.51 5278.51 大四（大四（00.900.901.801.8）5500 5500 5226.77 5226.77 总计总计 24500 24500 23705.74 23705.74 2 2、机会成本、机会成本:在上大学期间由于不能工作而放弃的工资报酬。假定她到广东打工，第一年工资为1000元/月，年终奖1000元，以后每年工资递增100元/月，年终奖每年递增500元。放弃的工资报酬折算对比表放弃的工资报酬折算对比表（单位：（单位：RMBRMB元）元）时间时间可能的工资报酬可能的工资报酬 折算后的折算后的9797年现年现金价值金价值 97.998.8 13000 12781.44 98.999.8 14700 14247.69 99.900.8 16400 15739.56 00.901.8 18100 17200.81 总计 62200 59969.50 两项成本相加共计：23705.74+59969.50=83675.24（元）（二）收益（二）收益 1 1上大学期间可能获得的奖学金和兼职收入上大学期间可能获得的奖学金和兼职收入 大学收入折算明细表大学收入折算明细表（单位：（单位：RMBRMB元元）时间时间 实际收入实际收入折算后的折算后的9797年现金价年现金价值值 大一（大一（97.998.897.998.8）2500 2500 2457.97 2457.97 大二（大二（98.999.898.999.8）450045004361.54 4361.54 大三（大三（99.900.899.900.8）3000 3000 2879.19 2879.19 大四（大四（00.901.800.901.8）10500 10500 9978.37 9978.37 总计总计 20500 20500 19677.07 19677.07 2 2预期报酬（相对于高中毕业生较高预期报酬（相对于高中毕业生较高的预期未来收入的增加值）的预期未来收入的增加值）假定她工作到（国家规定女性的退休年龄）55岁。试分析以下两种情况。（1）假定她高中毕业后直接去广东工作.生 四年后21岁。此时她的月工资为1500元，以后平均每年月工资增加100元，26岁工资不再增加，月工资为2000元。到35岁升为车间主管，月工资为3000元，以后工资不再变化。（2）假定她选择读大学.大学毕业后21岁，此时她参加工作的月工资报酬为2500元，以后平均每年月工资增加100元，到30岁获得升职机会，月工资直接涨为5000元，此后平均每月工资增加100元，40岁后工资不再增加。收益估计 方案（1）中的折算现值为：738183.6738183.6元；元；方案（2）中的折算现值为：1447077.61447077.6元。元。两者相减，读大学后参加工作比高中毕业即工作多出的预期收入为708894708894元。元。结论:1，2两项收益相加，上大学的总收益为：708894+19677.07=728571.07708894+19677.07=728571.07（元）（元）（三）总结论（三）总结论 根据测算，上大学的总成本为83675.2483675.24元，元，总收益为728571.07728571.07元元，总收益与总成本的净差额为644895.83644895.83元。显然收益远大于投资，因此从经济上判断选择读大学是合算的。选择读大学是合算的。案例3：历史学博士的经济收益 华尔街日报对历史学博士人力资本投资的评价 背景：华尔街日报收到哥伦比亚大学的信，要求其出资帮助招收历史学研究生。在美国，历史学是一个工作前景通常较为黯淡的领域，最好的研究所的研究生工作前景也不乐观。因此华尔街日报决定计算历史学博士的经济价值，以决定是否向历史系提供资助。案例：历史学博士的经济收益 收益的计算假定开始的薪金为17500美元，且34年不变，终生全部薪金是595000美元，按3%计算的现值为319000美元。由于哥伦比亚大学只有65%的毕业生得到教学职位。所以将收益乘以0.65得出一般学生的调整风险后的预期收益，结果为201000美元。案例：历史学博士的经济收益 结论：总收益201000美元，总成本223000美元，收益小于成本，历史学博士似乎是一种没有好处的投资。华尔街日报为了更好地配置资源，决定不向历史系提供资助。案例：历史学博士的经济收益 计算中的错误 收益应该只包括由于博士学位带来的薪金增加而不是全部薪金。应为每年2500美元，即有学位与没有学位的薪金差别。仍然使用3的贴现率并假定薪金增加，收益的现值是44286美元，而不是3100,00美元 风险调整可能太严重，未得到教学职位的人可以在相关的行业找到职位，并仍然获得博士学位的经济收益。如果以41286美元乘以0.65，减去风险升水15500美元后，就得出调整风险后的现值为28786美元。而且这15500美元始终是从收益中减去了的，不应再加到成本上，否则就重复计算了。案例：历史学博士的经济收益 修正后的结论 成本为114000美元，收益为28786美元，收益小于成本，差颇为87214美元，仍然表明历史学博士的投资很不经济。引起的争论 观点一：实质上存在着使整个社会受益的外部效应，在此基础上，支持就是合理的，而不管收益率的计算如何。观点二：有些人甚至在知道不利的经济计算结果时也愿意成为历史学家。他们把历史研究看作本身可以享受的消费品，而对它给自己带来的收入影响在所不计。这种观察应使我们记住教育投资方法的局限之一：它只是着重于教育的货币方面。复习思考题 1简述人力资本投资的概念与类别 2舒尔茨人力资本投资理论的主要观点是什么？人力资本投资的基本模型表示的是怎样的经济含义？3在教育投资的成本收益率分析中，应注意哪些问题？4通培训和特殊培训的经济含义是什么？应怎样安排它们的成本和收益？5 讨论题：评估读硕士研究生的投资和收益。舒尔茨舒尔茨1979年荣获诺贝尔经济学年荣获诺贝尔经济学奖获奖演说奖获奖演说 l 穷人的经济学世界上大多数人是贫穷的，所以如果我们懂得穷人的经济学，也就懂得许多真正重要的经济学原理。世界上大多数穷人以农业为生，因而如果我们懂得了农业，也就懂得了穷人的经济学。富人无法理解穷人的行为，经济学家也不例外，也无法弄懂穷人决策的偏好和稀缺约束条件。我们只知道世界上大多数人是贫穷的，他们通过出卖劳力获得微薄的收入，他们大部分收入都花在食品上，他们主要居住在低收入国家，以农业为生。经济学家不懂的是穷人和富人一样渴望改变他们自己以及他们孩子的命运。l 在许多人看来，农业经济学近几十年的研究结果似乎是一个悖论。据我们所知，农业在许多低收入国家仍然存在提高食物产量的空间，能够养活不断增多的人口，穷人的收入和福利会得到改善。但提高穷人福利的决定性因素是人口素质，不是空间、能源或耕地。在此，我首先要澄清经济学界的两个错误观点。大多数观察家都高估了土地的重要性，低估了人自身的重要性。l 经济学界的错误经济学界内存在一些理解上的错误。第一个错误是认为标准经济理论不适用于低收入国家，这些国家需要建立一个独立的经济学理论。一些经济学家转而从社会学或文化角度解释低收入国家的落后贫穷。幸运的是，这种趋势正在扭转。经济学家开始意识到标准经济模型同样适用于解释低收入国家面临的稀缺性问题。l 第二个错误是对经济历史的漠视。l古典经济学被鄙为没有生命力的理论。古典经济学建立的时候，西欧国家人民生活在水深火热之中。在李嘉图时代，英国家庭的劳动收入也主要是用来购买食物。在李嘉图的经典之作出版时，马歇尔说：“英国工人的周薪还不够买半蒲式耳小麦”。在印度，许多人仍生活在李嘉图那个年代的阴影之下，印度一个农民每周赚的钱还不够买两蒲式耳小麦。理解过去人们如何从贫困中走出有助于理解当今低收入国家的问题。l 土地被高估自然地球观认为适合耕种土地面积是固定的，地球无法为持续增长的人口生产足够的农产品。社会经济学观点认为人类有能力和智慧来减少对耕地、传统农业和日渐衰竭的能源的依赖。l 具有讽刺意味的是，以沉闷著称的经济学却能够说明悲天悯人的自然地球观不符合经济历史。历史显示我们可以通过知识进步增加资源供给。我赞同人类学家马尔加蕾特米亚德的话：“人类的未来永无止境。”人类的未来不受空间、能源和耕地的约束，人类的发展取决于人类的智力进化。人口质量被低估人口质量与贫穷密切相关，提高人口质量能显著改善经济前景以及穷人的福利。低收入国家的穷人不是住在无法突破的“贫穷均衡铁笼”中的囚犯，并不存在一股足以阻止人们放弃挣扎、追求经济发展的势不可挡的力量。穷人在面临更好的机会时也能够积极响应。新机会的出现以及激励机制影响人们的预期。这些激励体现在农民出售农产品的价格及他们购买的产品和服务的价格上。在许多低收入国家，这种激励机制被严重扭曲。政府人为的价格扭曲带来的结果是农业对经济贡献的下降。企业家精神全世界的农民在权衡成本、收益和风险时，心中都会有一本账。在闭塞的、孤立的、分散的范围以内，他们都是精打细算的“经济人”。我最早在改造传统农业中对这一经济人行为进行了分析。尽管农民因接受的教育、健康和经验不同，观察、理解以及对新信息的反应能力也有所不同，但他们具有关键的一种天赋，即企业家精神。人口质量的提高这里的质量包含多种形式的人力资本。人力资本中资本的定义与广义资本理论以及狭义经济增长模型中的资本概念并不完全一致。这里资本的定义假设资本具有同质性，经济增长模型将不同形式的资本混为一谈。约翰希克斯说，资本的同质性假设是资本理论的灾难。这个假设已被证明不适用于分析动态经济增长模型，因为不同资本的收益率存在差异。将不同形式的资本混为一谈是隐藏在经济增长模型中的一个核心内容。人力资本是劳动生产率以及企业家能力的源泉。这种分配能力在农业生产、非农业生产、家庭生产活动、学生对时间和其他资源的支配中都十分重要。它同样影响着人们对工作机会和居住地点的追求，以及人们从当前消费、未来消费中获得的满意程度。健康投资增加对医疗和教育的投资能够提高人口质量。人力资本理论将人的健康状况也看作一种“存货”、一种健康资本。这种存货的质量部分是遗传的，部分是后天形成的。健康“存货”随着时