模考2法律法规题目(共4页)

模考2法律法规1 单选题 以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是（）。 A.要事无巨细地披露所有信息 B.要披露所有可能影响投资者决策的信息 C.对信息披露人不利的信息也要披露 D.要充分披露重大信息 2 单选题 下列属于基金募集发售工作内容的是（）。 发售基金 公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件 提交备案申请 资金存入专门账户 A.、 B.、 C.、 D.、 3 单选题 基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。 A.公平、公开、公正 B.客观、全面、准确 C.及时、认真、高效 D.认真、准确、客观 4 单选题 基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。 A.MIS B.网络 C.4Ps D.4C 5 单选题 以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（）。 A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险 B.从投资者教育工作形式的时空角度看可分为座谈会和讲座两种形式 C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作 D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作 6 单选题 我国债券型基金的认购费率通常在（）以下，货币型基金的认购费一般为（）。 A.15%；0 B.1%；0 C.15%；5元的整数倍 D.1%；5元的整数倍 7 单选题 （）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。 A.资产配置教育 B.投资决策教育 C.权益保护教育 D.投资风险教育 8 单选题 根据证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。 A.安全保管基金财产 B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 D.按照规定监督基金管理人的运作投资 9 单选题 （）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。 A.基金份额持有人 B.基金监管机构 C.基金托管人 D.基金注册登记机构 10 单选题 以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是（）。 A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所 B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资 C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低 D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易；但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场。 11 单选题 基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。 A.董事会；经营层 B.理事会；董事会 C.总经理；董事会 D.董事会；董事会 12 单选题 基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（）。 A.基金账户 B.银行存款账户 C.结算备付金账户 D.基金销售结算专用账户 13 单选题 以下关于证券投资基金分类的意义的说法正确的是（）。 A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较 B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础 C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管 D.以上说法都不对 14 单选题 当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（）报告。 A.中国人民银行 B.中国证监业协会 C.中国证监会 D.中国基金业协会 15 单选题 基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。 A.进行基金投资人风险承受能力调查 B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品 C.向投资人承诺收益 D.介绍投资人想要了解的基金产品情况 16 单选题 下列属于基金托管人职责的是（）。 A.编制中期和年度基金报告 B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案 C.依法募集资金。办理基金份额的发售和登记事宜 D.安全保管基金财产 17 单选题 下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（）。 A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样 B.QDI1通常是T+1日登记，而QFI1基金则通常是T+2日登记 C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及TH的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点 D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构 18 单选题 设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括（）。 注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本 对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于1000万元人民币 取得基金从业资格的人员达到法定人数 有符合证券投资基金法和中华人民共和国公司法规定的章程 A.、 B.、 C.、 D.、 19 单选题 下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是（）。 A.风险资产投资额=放大倍数安全垫 B.风险资产投资额=放大倍数(投资组合现时净值-价值底线) C.风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值 D.风险资产投资比例=风险资产投资额保本资产投资额 20 单选题 一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。 A.12 B.13 C.34 D.14 材料题 请回答21-23题。 基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。 21 单选题 下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是（）。 A.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上 B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料 C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值 D.在基金合同生效的当日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 22 单选题 基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。 A.基金托管人 B.基金管理人 C.独立董事 D.督察长 23 单选题 基金信息披露的作用主要是（）。 A.有利于投资者获得盈利 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.有利于管理人管理基金 D.有利于托管人进行账户管理 24 单选题 下列不属于道德与法律的区别的是（）。 A.表现形式不同 B.内容结构不同 C.调整手段不同 D.调整对象不同 25 单选题 以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是（）。 A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权 B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告 C.指导和管理基金业协会的活动 D.监督检查基金信息的披露情况 26 单选题 下列关于可以现金替代的说法错误的是（）。 A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量该证券最新价格(1+现金替代溢价比例) B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证” C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买人价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异 D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响 27 单选题 当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额（）以上的基金份额持有人有权自行召集。 A.5% B.10% C.15% D.20% 28 单选题 债券市场不包括（）。 A.政府债券的发行市场 B.公司债券的流通市场 C.企业债券的发行市场 D.一级市场 29 单选题 基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、（）三大类。 A.证监局 B.基金监管机构 C.自律组织 D.基金监管机构和自律组织 30 单选题 （）是金融市场上最重要的中介机构。 A.政府 B.非金融机构 C.金融机构 D.证券公司 31 单选题 （）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。 A.虚假记载 B.误导性陈述 C.重大遗漏 D.诋毁他人 32 单选题 下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（）。 A.基金经理注册登记规则 B.证券投资基金管理公司管理办法 C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范 D.基金从业人员证券投资管理指引(试行) 33 单选题 （）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。 A.单一国家型股票基金 B.区域型股票基金 C.国际股票基金 D.国内股票基金 34 单选题 基金信息披露的（）要求信息披露的表述应当简明扼要。 A.易解性原则 B.规范性原则 C.易得性原则 D.完整性原则 35 单选题 一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。 A.025 B.05 C.1 D.15 36 单选题 （）是金融市场上进行交易的载体。 A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.金融工具 37 单选题 货币市场基金不得投资于（）。 A.现金 B.期限在1年以内的大额存单 C.可转换债券 D.剩余期限在397天以内的债券 38 单选题 基金销售人员禁止性规范包括（）。 不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 在陈述所推介基金时，应当客观、全面、准确 可以预测所推介基金的未来业绩 不得以个人名义接受投资者的款项 A.、 B.、 C.、 D.、 39 单选题 在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的（）进行评价。 A.属性 B.收益 C.风险 D.特点 40 单选题 国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（）。 A.营销保险策略 B.债券保险策略 C.对冲保险策略 D.股票保险策略 41 单选题 内部控制的（）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 A.有效性原则 B.独立性原则 C.相互制约原则 D.成本效益原则 42 单选题 下列属于基金巨额赎回的是（）。 A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的11% B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6% C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3% D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2% 43 单选题 以下关于债券基金和基金区别的说法错误的是（）。 A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升 B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日 C.单一债券的信用风险比较集中 D.债券基金的平均到期日常常会相对固定 44 单选题 下列属于基金合同所包含的重要信息的是（）。 基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素 基金估值和净值公告等事项 基金合同特别约定的事项。 A.、 B.、 C.、 D.、 45 单选题 关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（）。 A.投资者既是基金持有人又是公司的股东 B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权 C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权 D.投资者以股息形式获取投资收益 46 单选题 封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。 A.00001 B.0001 C.0.01 D.01 47 单选题 我国基金职业道德的内容不包括（）。 A.守法合规 B.诚实守信 C.专业审慎 D.利益至上 48 单选题 基金经理任职应具备的条件不包括（）。 A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 B.具有3年以上证券投资管理经历 C.没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形 D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚 49 单选题 下列关于证券投资基金的说法正确的是（）。 反映的是债权债务关系，是一种债权凭证 是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种 是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品 可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险 A.、 B.、 C.、 D.、 50 单选题 基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。 A.5 B.10 C.15 D.20 51 单选题 （）加人基金业协会的，可为特别会员。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.地方基金业协会 D.基金发起人 52 单选题 下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（）。 A.遵从价格优先、时间优先原则 B.申报价格最小变动单位为00001元人民币 C.采用竞价成交的方式 D.实行T+1交收制度 53 单选题 下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。 A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D.挪用投资者的交易资金或基金份额 54 单选题 以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。 A.互联网的应用 B.自动传真、电子信箱与手机短信 C.电话服务中心 D.派专人服务 55 单选题 资本市场是融资期限在（）的金融市场。 A.半年以内 B.1年以内 C.1年以上 D.3年以上 56 单选题 基金销售机构的职责规范包括（）。 签订销售协议，明确权利与义务 基金管理人应制定业务规则并监督实施 提前发行 基金销售机构反洗钱 A.、 B.、 C.、 D.、 57 单选题 一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。 A.T+2 B.T+1 C.T+5 D.T+3 58 单选题 保险资产管理公司的资产管理业务不包括（）。 A.企业年金 B.保险资产管理计划 C.定向资产管理计划 D.第三方保险资产管理计划 59 单选题 在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）。 A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施 B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度 C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施 D.严格制定信息系统的管理制度 60 单选题 基金持有人与基金管理人之间是（）关系。 A.投资 B.中介服务 C.信托 D.控股 61 单选题 关于货币市场基金的说法，正确的是（）。 A.没有投资风险 B.只适合长期投资 C.只适合短期投资 D.既适合短期投资，也适合长期投资 62 单选题 监事会依法行使的职权不包括（）。 A.检查公司的财务 B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督 C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正 D.决定公司合规管理部门的设置及其职能 63 单选题 基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。 A.1 B.3 C.6 D.12 64 单选题 （）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。 A.增长型基金 B.收入型基金 C.稳定型基金 D.平衡型基金 65 单选题 基金半年度报告的披露特点不包括（）。 A.半年度报告不要求审计 B.管理人报告需要披露内部监察报告 C.财务报表附注的披露 D.只需披露当期的数据和指标 66 单选题 职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有（）更强的特征。 A.规范性 B.强制性 C.连续性 D.具体性 67 单选题 以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是（）。 A.股票交易方式 B.交易所交易方式 C.柜台交易方式 D.电信网络交易方式 68 单选题 公司内部控制的核心是（）。 A.明确责任 B.权力制衡 C.风险控制 D.严格授权 69 单选题 在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（）开始萌芽。 A.法律 B.社会道德 C.职业道德 D.职业文化 70 单选题 传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（）。 A.产品 B.价格 C.规模 D.促销 71 单选题 下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是（）。 A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料 B.基金管理公司督察长出具的合规意见书 C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件 D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见 72 单选题 基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。 A.基金份额持有人大会 B.基金份额变化信息 C.基金运作、托管监督报告 D.基金份额持有信息 73 单选题 （）赋予中国证监会限制证券交易权。 A.证券投资基金管理办法 B.证券投资基金法 C.开放式证券投资基金办法 D.证券法 74 单选题 基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。 A.1% B.3% C.5% D.10% 75 单选题 （）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策并直接或者间接获取经济利益的业务活动。 A.证券投资咨询机构 B.证券公司 C.基金管理公司 D.基金投资顾问 76 单选题 （）是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则 77 单选题 董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括（）。 A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估 B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决 C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项 D.决定公司合规管理部门的设置及其职能 78 单选题 伞形基金的优点不包括（）。 A.简化管理 B.降低成本 C.风险较小 D.强大的扩张功能 79 单选题 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过05%时，基金管理人将在事件发生之日起（）内就此事项进行临时报告。 A.当日 B.2日 C.3日 D.7日 80 单选题 公司型基金的最高权力机构是（）。 A.会员大会 B.股东大会 C.投资决策机构 D.监察稽核机构 81 单选题 道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（）。 A.经济基础 B.上层建筑 C.自我约束 D.强制手段 82 单选题 投资者进行ETF证券认购时需具有（）。 A.沪、深B股或H股证券账户 B.开放式基金账户 C.沪、深A股证券账户 D.封闭式基金账户 83 单选题 下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。 A.开放式基金的认购程序包括认购和确认 B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费 C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费 D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购 84 单选题 目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和（）。 A.融资 B.筹资 C.投资 D.基金 85 单选题 下列说法中，错误的是（）。 A.保险公司可申请从事基金代理销售 B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案 C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构 D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据 86 单选题 以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是（）。 A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平 B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素 C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设 D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项 87 单选题 QDII基金份额的认购程序不包括（）。 A.开户 B.认购 C.确认 D.申请 88 单选题 当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。 A.11% B.10% C.9% D.8% 89 单选题 下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（）。 A.有利于投资者的价值判断 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.有利于提高证券市场的效率 D.能有效防止操纵市场 90 单选题 下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是（）。 A.币种不同 B.申购和赎回登记不同 C.申购与赎回渠道不同 D.拒绝或暂停申购的情形不同 91 单选题 下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。 A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德 B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径 C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念 D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容 92 单选题 基金管理人可设总经理（），副总经理（）。 A.一人；若干人 B.若干人；一人 C.两人；若干人 D.若干人；两人 93 单选题 下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。 基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等 立法机关和证监会发布的基本法律规则 公司章程以及企业的各种内部规章制度 应当遵守的诚实、守信的职业道德 A.、 B.、 C.工、 D.、 94 单选题 （）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了中华人民共和国证券投资基金法。 A.2003 B.2004 C.2002 D.2013 95 单选题 QDII基金的净值在估值日后（）内披露。 A.12个工作日 B.35个工作日 C.510个工作日 D.7个工作日 96 单选题 下列关于货币市场的说法错误的是（）。 A.货币市场进入门槛通常很高 B.货币市场属于场外交易市场 C.货币市场基金的投资门槛很高 D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成 97 单选题 积极型的投资者一般会选择（）。 A.保本型基金 B.股票型基金 C.货币市场基金 D.债券型基金 98 单选题 下列关于基金监管的叙述中，正确的是（）。 A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格 B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性 C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿 D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉 99 单选题 封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。 A.投资本人 B.基金管理人 C.基金发售人 D.基金代销机构 100 单选题 以下选项中，不属于资产管理具有的特征的是（）。 A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者 B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产 C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值 D.从效果来看，可以增加居民的财富