柜台业务流程

柜台日常业务办理流程-、个人A股开户：1、迎客户客户进入大厅，1米线以内，引导员首先上前迎接，“老师,您好， 请问您办理什么业务？ ”客户回答是开户时，引导员：“您这边请”， 加指引动作，将客户引至资料填写区。待客户落座后告知客户：“老 师，新开户需要收取90元的开户费”，客户默许愿意缴纳开户费后， 继续询问：“老师，您带身份证了吗？我们需要用一下您的身份证， 为您做开户记录查询。”同时问客户连哪家银行，再拿出开户文本资 料和银行协议，告知客户“这是您开户需要填写的文本资料，请您填 写。”客户填写资料过程中，将身份证送至柜台，再返回指导客户填 写资料。情况一：如果显示已开立过账户，并显示其他证券公司，应向客户说明： “XX老师，您好，因为一个人的身份证号码只能开立一个对应的股 东账号，不好意思，您已经开过股东账户了，您可以通过转户或是销 户到我们公司。” 情况二：如显示无此证券账户便可开立新的股东账户。当客户填写完毕 后，审核客户资料，“您好，我帮您看一看资料填写是否正确”，看是 否有遗漏、填错的地方并及时告知客户改正。检查无误后，将客户引 至开户岗办理业务。情况三：如果柜台此时正在办理业务，引导需在客户填完表格后把客户引 导至等候区，并告知客户：“您好，您前面有？位客户在开户，您大 约需要等？分钟。您请坐”（目前开一个帐户，时间限制在15分钟以内）2、业务办理（1）开户岗开户环节。提前写好收据，填好经纪业务统计表。 起身，鞠躬：“您好，您请坐”。客户落座后，自己坐下，告知客户“现 在马上为您办理开户业务。”注意点： 收取客户开户费，并填写收据，对客户说“老师，这是您 的收据，请收好。” 输密码：“请您在按键器上输入6位数的交易密码和资金密 码，分别输两次，每输完一次按确认键。” 拍照：“请您看一下小镜头，为您拍一下照片。”“拍好了， 谢谢” 复核：“您的业务需要复核，请您稍等。” 待复核完毕后，开户岗起身，对客户说“请您和我们的工 作人员去答一下风险测评问卷。” 引导员迎上去，“老师，这边请。”引导客户填写问卷，填 好之后，将客户引导至复核岗。 待扫描完证件后，复印客户身份证、股东卡、资金卡，并 把原件交至复核岗。（2）复核岗送客户环节。准备好相关资料，见客户过来，复核 岗起身，鞠躬，说：“您好，您请坐”。注意点：客户签字：“请您阅读这些表格，并签字”，这是#申请表， 请您在这里签上您的姓名”。相关资料资料介绍：A：行情交易软件下载安装说明：“这是行情交易软件下载安装说 明，请您仔细阅读，并按照上面提示步骤进行操作，如果有不明白的 地方，欢迎您拨打我们的客服电话95582, 0531-XXXXXXXX或者来营 业部现场咨询。请您收好”B：资金卡，“这是您的资金卡，账号是#，密码是您刚才设 置的6位数密码，请您收好”；C：股东卡，“这是您的上海深圳股东账户卡，请您收好，以后办 理其他业务都需要用到。”；。：三方存管协议，“这是您的三方存管协议，稍后请您带上协议 去银行联网”；E：开户文档，“这是开户文档，内容有风险揭示等，请您仔细阅 读”。3、送客户“我帮您整理一下您的资料”，从柜台右下方取出纸袋，平放于 柜台上，开口朝南，将资料当着客户面放入纸袋中。再起身，双手将 纸袋递到客户手中，“您的业务我们已经为您办理好了，欢迎您成为 我们的客户，现在您可以前往银行做联网了，您联的是建设银行，出 门右转，大约3分钟路程。您慢走，再见。”4、客户需填写资料：开户文档；承诺函；客户信息登记卡；佣金收费说明；银行三方存管协议；创业板风险揭示书（开通须填写）5、需打印表格：开户申请表；（客户签字）自然人证券账户注册申请表；（客户签字）风险测评问卷（客户签字）股东卡二、B股开户1、迎客户2、业务办理（1）开立B股证券账户的审核条件：境外客户：a）外国的自然人、法人和其他组织；b）中国港澳、台地区的自然人法人和其他组织；c）持有中国护照并获得境外所在国家或地区永久居留签证的中国公民。境内个人客户：居住在境内或居住在境外但未获得境外所在国家或地区永久居留签证的的中国公民。（2）开户费：上海19美元，深圳120港币。注意点：进账单：B股开户上海深圳各一张进账单，客户带本人身份证、 外币去指定银行存外币。上海B股账户、深圳B股账户最低资金：等值1000美元+开户 费（19美元或120港币）。客户需在进账单上手写“代扣开户费19美元或120港币”，并 签字。（3）开完户，拿股东卡、资金卡，去财务处进账。（4）业务需要复核3、送客户您的业务已经为您办理好了，请问还有什么可以帮助您的吗？您 慢走，再见。4、客户需填写资料：开户文档；承诺函；客户信息登记卡；佣金收费说明；5、需打印表格：开户申请表；自然人证券账户注册申请表；风险测评问卷股东卡三、机构户开户1、迎客户2、业务办理（1）开户需准备资料：有效营业执照（正本或副本（尽量为副本，带有年检）税务登记证（正本或副本）；组织机构代码证（尽量为副本，带有年检）法定代表人证明；法定代表人授权委托书；控股股东证明；控股股东承诺函；法人身份证原件，经办人必须到场公司法人章，法定代表人个人章（2）开户费900元（3）开户环节注意点：机构有效身份证明文件到期日的录入（比照经纪业务操作规程）业务需要复核3、送客户4、客户需填写资料：开户文档；承诺函；客户信息登记卡；佣金收费说明；银行三方存管协议；5、需打印表格：开户申请表；自然人证券账户注册申请表；风险测评问卷股东卡四、补办更换资金卡1、迎宾客户进入大厅，1米线内，引导员“您好，请问您办理什么业务？” 客户：“#”，引导员：“您这边请，您请坐”，待客户落座后，开户 岗询问：“老师，您好，请问您带的身份证、股东卡及资金卡了吗？” 待核对完客户证件后，告知客户：“您好，老师，换卡免费，需收回 原卡；补卡需要收5元”2、业务办理登陆2.0平台点击账户/资产账户/资金卡号修改。业务需要临柜复核3、送客户4、需打印材料打印业务受理确认书（客户签字）五、清密1、迎宾客户进入大厅，1米线内，引导员“您好，请问您办理什么业务？” 客户：“清密”，引导员：“您这边请，您请坐”，待客户落座后，开户 岗询问：“老师，您好，请问您带的身份证、股东卡及资金卡了吗？” 核对证件无异议后开始办理。2、业务办理登陆2.0平台。清资金密码：账户/资金账户/清资金密码；清交 易密码：账户/客户账户/客户账户清密。复印三证业务需要复核3、需打印资料业务受理确认书请客户签字确认4、送客户“您的业务已经为您办理好了，请您在我们的自助机器上试一下您 的密码。请慢走，再见。”六、换银行1、迎宾客户进入大厅，1米线内，引导员：“您好，请问您办理什么业务？” 客户：“换银行”，引导员：“您这边请，您请坐”，待客户落座后，引 导员询问：“老师，您好，请问您带的身份证、股东卡及资金卡了吗？” “请问您换哪家银行”填写银行协议。2、业务办理：（1）开户岗查询客户信息，原来连哪家银行，是否需要结息。情况一：若不需要结息，当天可换银行，销原银行，联新银行，打印业 务受理确认书请客户签字，盖经办人章，复印三证，交复核岗复核； 情况二：若需要结息，T日结息，打印凭条请客户签字，同时签两份空 白业务受理确认书（T+1日使用），告知客户：“请您一定不要交易， 等我们换完银行给您打电话，换好银行即可交易。”复印三证，交 复核岗复核。T+1日，销原银行，联新银行，打印业务受理确认书 （T日已由客户签字），给客户打电话，告知客户可以去连网。（2）复印三证（3）业务需要复核3、需客户填写资料：银行三方存管协议；二份空白业务受理确认书（客户提前签字）4、需打印表格：三张凭条：银行转取、利息归本、利息结算；业务受理确认书七、补打股东卡1、迎宾客户进入大厅，1米线内，引导员“您好，请问您办理什么业务？” 客户：“补办股东卡”，引导员：“您这边请，您请坐”，待客户落座后， 开户岗询问：“老师，您好，请问您带的身份证和资金卡了吗？ ”待 核对完客户证件后，告知客户：“您好，老师，补卡需要收20元”2、业务办理（1）收费：填写收据，并对客户说：“请您交一下20元补卡费，这 是您的收据，请您收好。”（2）业务流程：登陆2.0，证券-代理中等深圳业务-挂失补办不换 卡，再到“开户申请表套打”打印深圳股东卡；证券-代理中登上海 业务-股东卡打印，先点“补打查询”，再点“打印”。（3）复印三证（身份证、资金卡、股东账户卡）。（4）业务需要临柜复核。3、送客户“您的业务已办理为您办理好了，这是您的证件以及新补办的股东 卡。请问还有什么需要帮助的吗？再见，请慢走”4、需客户填写资料： 挂失补办证券账户卡申请表（上海、深圳）5、需打印表格：挂失补办证券账户卡申请表股东卡八、资料变更（身份证号码自然升位）1、迎客户客户进入大厅，1米线内，引导员：“您好，请问您办理什么业 务？ ”客户：“资料变更”，引导员：“您这边请，您请坐”，待客户落 座后，引导员：“您好，请您出示一下您的身份证、股东卡和资金卡”， 让客户填写证券账户注册资料变更申请表（上海、深圳） 开户岗：2、业务办理（1）开户岗登陆2.0，账户-客户账户-客户账户联合资料修改，读 取二代身份证后，在“自然升位”打勾，再修改其他资料（2）复印三证（身份证、资金卡、股东账户卡）。（3）业务需要复核。（4）资金一存管账户一存管账户信息变更（如客户是重要信息变更 需同步银行）3、送客户“您的业务已为您办理好了，请问还有什么需要帮助的吗？再见，请 慢走”4、需客户填写资料：证券账户注册资料变更申请表（上海、深圳）5、需打印的资料证券账户注册资料变更申请表（上海、深圳）业务受理确认书让客户签字注意点：如果不是身份证号码自然升位或者是变更姓名时，需要有公安机 关出具的变更证明文件才能给客户变更身份证号码或者姓名。如果是变更姓名其操作流程同身份证号码自然升位。如果客户同时变更身份证号码和姓名时，要告知客户因为是同时 变更两项内容，需要将客户的证件及变更申请表邮寄到登记公司， 由登记公司变更。九、基金开户：1、迎客户客户进入大厅，1米线内，引导员：“您好，请问您办理什么业 务？ ”客户：“开基金户”，询问客户“请问您在我们这开立过资金帐 户没有？”如已开立过，询问客户开哪家基金公司的基金，并让客户 填写开放式基金账户业务申请表；如未开立过，须先开立资金账 户，再开基金账户，让客户填写开放式基金账户业务申请表、证 券投资基金投资人权益须知、风险承受能力问卷、西部投资者风 险能力测评问卷、银行存管协议、承诺函。2、业务办理(1) 开户岗登陆2.0平台，基金-开放式基金-开放式基金开户，为 客户开立基金账户，打印业务受理确认书并让客户签字，2个交易日 后把基金号在06版查出来抄写在业务受理确认书上面并盖上业务条 章最后扫描在证券账户卡上。(2) 留三证复印件，(3) 业务需要复核。3、送客户“您的业务已办理为您办理好了，基金账号是2个交易日确认，请问 还有什么需要帮助的吗？再见，请慢走”4、需要填写的资料开户资料、开放式基金账户业务申请表证券投资基金投资人权益须知风险承受能力问卷西部投资者风险能力测评问卷银行存管协议承诺函5、需打印的资料开户申请表业务受理确认书十、三板业务1、迎客户客户进入大厅，1米线内，引导员：“您好，请问您办理什么业 务？”客户：“办理三板业务”，引导员：“请问您是单纯开立三板账 户还是有三板的股票？”如果是有三板股票，“您现在的三板股票名 称及代码是什么？您还有以前的交割单吗？ ”并让咨询台帮助查询现 在股票名称及代码，查询原来是上海还是深圳的股票，现在的主办券 商是谁？待查询完毕后，告知客户“请出示您的身份证、资金卡、股 东卡”，并告知客户，确权一笔是10元，让客户填写非上市股份 确权申请表一式两份；如果是三板开户，让客户填写股份转让风 险揭示书，2、业务办理（1）登陆2.0系统，证券-证券账户-证券账户强制开户（交易 类别：特转A）（2）三板确权：登陆06板系统，产品-三板股份-特转股份代办登记 （交易类别：股份登记）。T+1日，查询是否成功，产品-三板股份- 特转查询，点“代办股份登记”若查询时显示其他错误，原因为：1） 该客户已做确权；2）主办券商不正确；3）客户信息做过异常修改； 4）当次委托记录同时出现两种以上错误时也会出现此信息。若做成功，打印回执，等客户来签字。3、送客户“您好，您的业务已经办理完毕，这是您的证件，请问还有什么需要 帮助的吗？再见，您慢走。”3、需要填写的资料股份转让风险揭示书非上市股份确权申请表4、需要打印的资料十一、小额休眠账户激活1、迎客户客户进入大厅，1米线内，引导员：“您好，请问您办理什么业 务？ ”客户“小额休眠账户激活”，请客户填写激活休眠账户激活 申请表、注册资料变更申请表、银行存管协议2、业务办理（1）T日，将小额休眠账户做沪、深股东账户的激活手续“证券 代理中登上海、深圳业务-上海休眠账户激活、深圳休眠账户激活”菜 单。（2）T+1日，查询前一日进行的股东账户激活是否成功，如激活 成功“账户-客户账户-客户账户营业部转出”进行营业部转出业务。 账户-客户账户-客户营业部转入”将小额休眠账户同小额分支转移计 入原属营业部即济南营业部，因资金账号不发生变化，点击“查询” 即可查到上一步操作流程的营业部转出资金账号。点击相应的资金账 号即可。“证券-证券账户控制-证券账户激活”进行相应的沪深证券账 户在资金账户的激活业务。“账户-资产账户控制-资产账户激活”进行 资金账户的内部激活。（3）根据客户选择的存管银行进行存管银行预制定。（4）深圳使用信息申报。（5）修改委托方式和客户资料。“账户-资产账户修改-开通委托 修改方式”进行相应的委托方式开通。“账户-客户账户-客户资料联合 修改”进行客户的资料修改。并将标识由“休眠资金账户”改为“正 常账户”（6）佣金标准核对。对客户的佣金标准和正常账户的佣金标准进 行核对。3、需要填写的资料激活休眠账户激活申请表注册资料变更申请表银行存管协议4、需要打印的资料业务受理确认书激活休眠证券账户申请表、注册资料变更申请表十二、休眠账户激活1、迎客户客户进入大厅，1米线内，引导员：“您好，请问您办理什么业务？” 客户：“休眠账户激活”指导客户填写相关材料。2、业务办理（1）上海休眠、已指定券商，深圳正常状态证券代理中登上海一一上海休眠账户注销，然后再2.0查询 是否成功。（收取上海开户费40元）。客户客户账户联合 开户。上海新开，深圳选择原股东卡号，输入深圳原股东账号。需要填写资料：证券账户注销申请表、休眠账户激活申请表需打印资料：开户申请表（个人）自然人证券账户注册申请 表、风险测评问卷、股东卡、开户大本、承诺函、银行存 管协议、信息登记卡、佣金收费说明（2）上海休眠、未指定券商，深圳正常状态证券代理中登上海上海休眠账户激活。客户客户账 户一一联合开户，深圳选择原股东卡号，输入深圳原股东账号。 第二天下挂上海。需打印资料：开户申请表（个人）、风险测评问卷、开户 大本、承诺函、银行存管协议、信息登记卡、佣金收费说 明上海指定交易协议书休眠账户激活申请表十三、开通委托方式修改1、迎客户客户进入大厅，1米线内，引导员“您好，请问您办理什么业务？” 客户：“修改委托方式”，“请出示您的身份证、资金卡、股东卡”。2、业务办理（1）根据资金号查询客户是否已经开通了相应的委托方式，如果 没开通，账户/资金帐户/开通委托方式修改/选择“网上委托和移动 委托”或“驻留”（临柜复核）（2）复印三证（3）业务需要临柜复核3、送客户“您好，您的业务已经为您办理好了，请问还有什么需要帮助的吗？再见，您慢走”4、需打印资料业务受理确认书，请客户签字。十四、开权证1、迎客户客户进入大厅，1米线内，引导员：“您好，请问您办理什么业务？” 客户“开权证”，请出示您的身份证资金卡股东卡”，对客户进行风 险揭示，并指导客户填写权证风险揭示书。2、业务办理登录证券/证券账户/证券账户修改，上海、深圳分别将股东权限 开通。3、送客户“您好，您的业务已经为您办理好了，请问还有什么需要帮助的吗？ 再见，您慢走”4、需填写表格开通权证风险揭示书5、需要表格打印风险揭示书，请客户签字，并留存一联权证风险揭示书。十五、转户1、迎客户客户进入大厅，1米线内，引导员：“您好，请问您办理什么业 务？ ”客户“转户”，请客户出示三证，并且填写销户登记表、深 圳证券转托管申请表、撤销上海指定交易申请表、销户授权书；（若超过30万，填写客户大额资产转移业务申请单）2、业务办理（1）先06版查询，有无委托，特殊业务，新股申购，客户资料是否 需要完善等。（2）T天，预销户（结息）为客户办理结息，资金-存管帐户-存管 帐户预销户，并且打印凭条。为客户办理撤销指定交易转托管（30 元）、销银行（帐户/存管帐户/存管帐户注销帐户）、销经纪任务关系； 打印业务受理确认书。提交复合岗复核。（3）T+1天，销银行。联合销户，打印业务受理确立确认书。提交复核。（4）T+2天 在06版查询，转托管是否成功。3、送客户“您好，您的业务已经为您办理好了，请问还有什么需要帮助的吗？ 希望有机会我们再合作！再见，您慢走”4、需要填写表格销户登记表深圳证券转托管申请表撤销上海指定交易申请表销户授权书5、需要打印的资料业务受理确认书、凭条并同所需填写表格一同让客户签字。十六、销户先销股东户，后销资金户，共需2天时间。1、迎客户客户进入大厅，1米线内，引导员：“您好，请问您办理什么业 务？ ”客户“销户”，请客户填写注销证券账户申请表、销户登 记表、撤销上海指定交易申请表、销户授权书、深圳证券账户 销户登记表；2、业务办理（1）T日结息，资金-存管账户-存管账户预销户，打印凭条并请客 户签字（2）销股东户，上海：证券代理中登上海业务-上海证券账户销户; 深圳：账户-代理中登深圳业务-深证证券账户销户。（3）T+1日，查询是否销户成功，上海指定交易改标识：证券-证券 账户-证券账户修改，居间人为空，销创业板，销银行，联合销户。（4）留存客户三证（身份证、股东卡、资金卡）复印件，并收回股东卡、资金卡。3、送客户“您好，您的业务已经为您办理好了，请问还有什么需要帮助的吗？ 希望能有机会我们再次合作！再见，您慢走”4、填写表格注销证券账户申请表销户登记表撤销上海指定交易申请表销户授权书深圳证券账户销户登记表5、需要打印业务受理确认书、凭条及所需填写表格一同让客户签字。十七、下挂开户1、迎客户客户进入大厅，1米线内，引导员：“您好，请问您办理什么业 务？ ”客户“下挂开户”，请客户填写证券账户注册申请表上海 指定交易协议书证券交易委托代理协议书。2、业务办理（1）进入“证券-证券账户开户”菜单进行操作。（2）录入客户资金账户后点击“获取账户信息”提示为可中登开户 的，点击“中登开户”进行操作。提示为可柜台开户的，点击“柜台 开户”进行操作。3、送客户“您好，您的业务已经为您办理好了，请问还有什么需要帮助的吗？ 欢迎您成为我们的客户！再见，您慢走”4、填写表格证券账户注册申请表上海指定交易协议书证券交易委托代理协议书5、需要打印业务受理确认书、上海指定交易凭条及填写表格一同让客户签字。十八、开通创业板1、迎客户客户进入大厅，1米线内，引导员：“您好，请问您办理什么业 务？ ”客户“开创业板”，“请出示您的身份证、股东卡、资金卡”指 导客户填写创业板风险揭示书。2、业务办理（1）在06版中点击“产品-增值产品-创业板适当性管理-风险揭 示书签署”（2）复印三证3、送客户“您好，您的业务已经为您办理好了，请问还有什么需要帮助的吗？ 再见，您慢走”4、需要填写资料创业板风险揭示书5、打印资料风险测评问卷，客户签字。