中国民生银行人力资源规划PPT学习教案

会计学12定义战略规划业绩目标公司预算人力资源规划第1页/共91页3战略规划,平衡计分卡远景、使命、发展方向业绩衡量未来对各职能的要求结果顾客财务关键业务流程学习与成长 第2页/共91页4战略规划,平衡计分卡远景、使命、发展方向业绩衡量未来对各职能的要求结果顾客财务关键业务流程学习与成长员工队伍规划现有员工队伍的描述未来的员工队伍预测差距分析人力资源管理规划如何识别、吸引、保留、发展和激励优秀人才人力资源规划在三方面影响组织实现战略目标的能力：将人力资源管理与公司战略紧密相连；分析未来变化，在人力资源方面制定应对措施提高人力资源费用使用的经济性；第3页/共91页5 收集、分析民生银行资料民生银行访谈与行业最佳实践进行比照我们基于以下信息进行人力资源规划我们基于以下信息进行人力资源规划收集行业最佳实践案例对比分析民生银行数据访谈总行人力资源部收集公司战略规划、业绩目标和预算收集员工队伍信息收集人力资源管理制度、流程分析民生银行统计数据第4页/共91页6目目 录录 1、前言 2、民生银行人力资源规划现状分析 3、民生银行员工队伍现状分析 4、民生银行员工队伍规划及管理建议 5、民生银行人力资源管理提升计划附录：民生银行人力资源管理与最佳实践对比第5页/共91页7l1.1.总行员总行员工队伍规划工队伍规划l现状现状l2.2.分支行员分支行员工队伍规划工队伍规划根据需要临时配置，缺乏长期规划参照民生银行的历史数据，根据未来发展总行的管理控制模式进行规划制定了分支机构人员动态配置管理办法（基于业务量），在确定分支机构人员配置和控制工资费用方面发挥了重要作用，但在实际操作过程中出现了根据该办法配置的人数超过薪酬费用预算（基于利润）所能承担的人数的现象l评价评价l建议建议目前处于快速发展期，进行总行员工队伍规划的需要尚不强烈，但明确民生银行总行的职能和对分支行的管理控制模式是非常必要的该方案缺乏战略层次的考虑；缺乏业务变化对员工需求尤其是关键员工需求的预测，因此不可能做到未雨绸缪。当新业务出现时，经常出现关键人员短缺，外部招聘成本高，效果不理想的现象根据未来五年的发展战略要求，识别关键人才，关键人才的配置着眼于发展，进行适当储备和培养，而对非关键人才的配置着眼于费用控制的需要第6页/共91页8l3.3.关键人关键人员规划员规划l现状现状l4.4.人力资源人力资源管理改进规管理改进规划划制定了客户经理制实施办法等关键人才的管理办法，制定了业绩考核和能力考核的标准，目前处于准备实施阶段根据民生银行的战略需要，分析不同能力层级的关键人员的配比，制定招聘、培养和淘汰计划民生银行五年发展那规划纲要（20032007）提出了多渠道引进人才、实施员工职业生涯规划、加强培训和培育民生银行企业文化的人力资源战略目标l评价评价l建议建议对不同能力层次的关键人才缺乏进一步的分析和预测缺乏对人力资源管理理念的关注，高层管理人员继任计划以及关键人才的管理计划，对未来的人力资源管理提升方向缺乏计划明确人力资源管理理念，制定高层管理人员继任计划和关键人才的管理计划，制定未来五年的人力资源管理提升计划，将人力资源管理工作从事务层向战略层转变第7页/共91页9目目 录录 1、前言 2、民生银行人力资源规划现状分析 3、民生银行员工队伍现状分析 4、民生银行员工队伍规划及管理建议 5、民生银行人力资源管理提升计划附录：民生银行人力资源管理与最佳实践对比第8页/共91页10人才招聘冗员淘汰员工数量员工结构员工费用员工技能人才流失企业员工员工队伍分析主要包括以下五个方面：员工数量、员工结构、员工费用、员工技能、员工流动性（含员工招聘、人才流失和冗员淘汰）。第9页/共91页11员工队伍现状与国际员工队伍现状与国际类别类别指标项指标项A、员工数量员工数量与结构与结构总行占全行员工比例管理人员数量与比例员工学历构成B、员工费用员工费用薪酬福利占营业收入的比例薪酬福利占营业支出的比例福利费用占薪酬费用的比例C、员工技能员工技能人均营业收入人均税前利润人力资本投资回报率D、员工流动员工流动性性员工退休率员工辞职率员工淘汰率说明：n 右表中列出了员工队伍各方面的量化分析指标，我们通过对比民生银行与市场（包括国际银行、国内股份制商业银行）数据，发现问题，并为未来的员工队伍规划改进提供依据。n 对于民生银行当前数据与市场数据口径一致的指标，我们将进行对比分析；如果数据口径不一致，我们将选取部分民生银行数据，进行具体分析。第10页/共91页12总行占全行人数百分比总行占全行人数百分比31.87%15.98%14.73%9.71%7.46%6.34%6.18%y=0.3196x-0.8654R2=0.97690%5%10%15%20%25%30%35%012345678总行人数占全行人数的比例年份年份1996199619971998199920002001200120022002全行人数36482013922050285539775709总行人数116131205199213252353分析：从上图可以看出：建行7年来，民生银行总行占全行的人数比例逐年降低，呈幂函数曲线形式，与招商银行（8.69%,2002年）相比，民生银行总部机构相对精简，管理效率较高数据来源：民生银行人力资源规划处，招商银行2002年年报第11页/共91页13数据来源：民生银行2002年年报、招商银行2002年年报、浦发银行2002年半年度报告管理人员、业务人员与行政人员的比例关系管理人员、业务人员与行政人员的比例关系13.0%13.0%7.0%7.0%16.8%16.8%83.0%83.0%87.0%87.0%73.8%73.8%4.0%4.0%6.0%6.0%8.9%8.9%0%10%20%30%40%50%60%70%80%90%100%民生银行民生银行招商银行招商银行浦发银行浦发银行行政人员行政人员业务人员业务人员管理人员管理人员总人数：4254总人数：12065总人数：6116分析：从2002年三家股份制银行的数据来看：民生银行的行政人员最精简；而管理人员的比例与招商银行相比较多；总的来看，民生银行的民生银行三类人员之间的比例关系与其他国内股份制银行相比，比较合理第12页/共91页14指标名称指标名称指标定义指标定义指标解释指标解释管理人员比例折合全日制员工总数管理人员人数管理人员的比例反映了每个管理者管理的员工数量，即控制幅度。传统认为管理者应该可以有效控制和管理7-8人，工作的类型不同、行业不同会有显著的不同。在现在，由于每个雇员工作的自主性增强，这一数字将有所增加数据来源：1、国际银行业数据引自Saratoga Institute人力资本研究报告2、民生银行数据由民生银行人力资源规划处提供，管理人员指总行处长及以上级别人员,分行部门经理以上级别人员,支行行长(包括副职)指标介绍民生银行管理人员的控制幅度是6.63人，超过国际银行业75百分位，这说明民生银行的管理队伍比较精干，管理效率比较高管理人员控制幅度管理人员控制幅度6.636.633.303.304.194.196.196.195.005.000.001.002.003.004.005.006.007.00民生银行民生银行国际银行25分位数国际银行25分位数国际银行中位数国际银行中位数国际银行75分位数国际银行75分位数国际银行均值国际银行均值分析：第13页/共91页15A、员工数量与结构分、员工数量与结构分析：与其他股份制商析：与其他股份制商员工学历构成员工学历构成90.2%90.2%81.4%81.4%82%82%9.8%9.8%18.6%18.6%18%18%0%10%20%30%40%50%60%70%80%90%100%民生银行民生银行招商银行招商银行浦发银行浦发银行大专以下大专以下学历人员学历人员大专及以大专及以上学历人上学历人员员总人数：4254总人数：12065总人数：6116数据来源：民生银行2002年年报（年报中人员数量不包括D类）、招商银行2002年年报、浦发银行2002年半年度报告分析：从2002年三家股份制银行的数据来看：民生银行员工的学历层次最高，这在一定程度上反映了民生银行的具有一支素质较高的员工队伍第14页/共91页16B指标名称指标名称指标定义指标定义指标解释指标解释薪酬福利费用占收入的比率（薪酬费用+福利费用）收入该指标反映了公司薪酬福利支出的经济性，理想状态是25百分位指标介绍薪酬福利费用占收入的百分比薪酬福利费用占收入的百分比10.90%10.90%10.80%10.80%17.80%17.80%23.10%23.10%16.40%16.40%0.00%5.00%10.00%15.00%20.00%25.00%民生银行民生银行国际银行25分位数国际银行25分位数国际银行中位数国际银行中位数国际银行75分位数国际银行75分位数国际银行均值国际银行均值分析：与国际银行业相比，民生银行的薪酬福利总额占收入的比率略高于国际银行25百分位，这反映了民生银行人员费用支出的经济性，也反映了民生银行有进一步增加员工薪酬福利的空间数据来源：1、国际银行业数据引自Saratoga Institute人力资本研究报告2、民生银行2002年年报，民生银行人力资源规划处第15页/共91页17B指标名称指标名称指标定义指标定义指标解释指标解释薪酬福利费用占支出的比率（薪酬费用+福利费用）营业支出该指标反映了当需要加强费用控制时，是否应主要从控制人员费用入手，理想状态是25百分位指标介绍薪酬福利费用占营业支出的百分比薪酬福利费用占营业支出的百分比13.80%13.80%13.20%13.20%22.70%22.70%32.10%32.10%23.90%23.90%0.00%5.00%10.00%15.00%20.00%25.00%30.00%35.00%民生银行民生银行国际银行25分位数国际银行25分位数国际银行中位数国际银行中位数国际银行75分位数国际银行75分位数国际银行均值国际银行均值分析：与国际银行业相比，民生银行的薪酬福利费用占费用的比率略高于国际银行25百分位，这反映了民生银行人员费用支出占全部支出的比率较低，一方面说明民生银行存在较大增加薪酬和福利的空间，另一方面说明控制人员费用并非节减支出的最主要的方面数据来源：1、国际银行数据引自Saratoga Institute人力资本研究报告2、民生银行2002年年报第16页/共91页18B指标名称指标名称指标定义指标定义指标解释指标解释福利费用占薪酬费用的比率福利费用薪酬费用该指标显示员工总收入的构成，理想状态是25百分位指标介绍福利费用占薪酬费用的百分比福利费用占薪酬费用的百分比40.00%40.00%16.10%16.10%19.80%19.80%22.80%22.80%20.80%20.80%0.00%5.00%10.00%15.00%20.00%25.00%30.00%35.00%40.00%45.00%民生银行民生银行国际银行25分位数国际银行25分位数国际银行中位数国际银行中位数国际银行75分位数国际银行75分位数国际银行均值国际银行均值分析：与国际银行业相比，民生银行的福利费用占薪酬费用的比率高于国际银行75百分位，这反映了民生银行的人员费用支出结构不够合理，应增加薪酬在员工总收入中的百分比数据来源：1、国际银行数据引自Saratoga Institute人力资本研究报告2、民生银行2002年年报、民生银行人力资源规划处第17页/共91页19指标名称指标名称指标定义指标定义指标解释指标解释人均营业收入营业收入折合全日制总人员数该指标是衡量员工生产率的基本测量，理想的数据是75百分位指标介绍人均营业收入人均营业收入1547101547109582095820249051249051295285295285338083338083415903415903050000100000150000200000250000300000350000400000450000民生银行民生银行招商银行招商银行国际银行25分位数国际银行25分位数国际银行中位数国际银行中位数国际银行75分位数国际银行75分位数国际银行均值国际银行均值单位：美元单位：美元分析：民生银行的人均营业收入远远超出招商银行，这说明民生银行的市场开拓效率在国内股份制银行中名列前茅；但与国际银行业相比，民生银行的人均营业收入与国际银行的25分位数相比仍然存在较大差距，这说明民生银行的生产率提升的空间很大数据来源：1、国际银行数据引自Saratoga Institute人力资本研究报告（$1=￥8.2775）2、民生银行2002年年报、招商银行2002年年报第18页/共91页20指标名称指标名称指标定义指标定义指标解释指标解释人均税前利润税前利润折合全日制总人员数该项指标反映了企业的生产力和费用控制情况。反映了组织的效率、公司战略的有效性和公司目标的实现情况，是综合反映收入和成本费用因素的最好的指标指标介绍人均税前利润人均税前利润261442614425737257373647136471465364653658350583506209262092010000200003000040000500006000070000民生银行民生银行招商银行招商银行国际银行25分位数国际银行25分位数国际银行中位数国际银行中位数国际银行75分位数国际银行75分位数国际银行均值国际银行均值单位：美元单位：美元分析：民生银行的人均税前利润略高于招商银行，该指标与人均营业收入指标共同说明民生银行的生产率在国内股份制银行中处于领先地位，但是成本费用控制效率远低于招商银行；与国际银行业相比，民生银行的人均税前利润与国际银行的25分位数相比仍然有较大差距，这说明民生银行提升生产率的空间很大数据来源：1、国际银行数据引自Saratoga Institute人力资本研究报告（$1=￥8.2775）2、民生银行2002年年报、招商银行2002年年报第19页/共91页21指标名称指标名称指标定义指标定义指标解释指标解释人力资本回报率（营业收入-（营业支出-薪酬费用-福利费用）（薪酬费用+福利费用）人力资本回报率反映公司在雇员身上财务投资的回报率。公式的分子反映了调整后的利润，即如果公司没有人员开支，公司赚取的总金额。除以雇员的成本后反映了投资的回报率。理想的数字是75百分位指标介绍人力资本回报率人力资本回报率2.542.541.701.701.801.802.382.382.242.240.000.501.001.502.002.503.00民生银行民生银行国际银行25分位数国际银行25分位数国际银行中位数国际银行中位数国际银行75分位数国际银行75分位数国际银行均值国际银行均值数据来源：1、国际银行数据引自Saratoga Institute人力资本研究报告2、民生银行2002年年报、招商银行2002年年报、民生银行人力资源规划处分析：与国际银行业相比，民生银行的人力资本回报率超过了国际银行业的75分位数，这说明民生银行的人力资本有较高的投资回报率，加大人力资本的投资（增加人员规模或者增加薪酬福利）将有利于进一步提高民生银行的利润总额第20页/共91页22民生银行员工年龄构成民生银行员工年龄构成30以下30以下45%45%31-4031-4042%42%41-5041-5012%12%50以上50以上1%1%分析：民生银行99的员工年龄在50岁以下，这说明民生银行的员工队伍非常年轻，未来五年退休的比率可以忽略不计数据来源：1、国际银行数据引自Saratoga Institute人力资本研究报告2、民生银行人力资源规划处辞职率辞职率3.00%3.00%11.30%11.30%18.90%18.90%25.50%25.50%18.70%18.70%0.00%5.00%10.00%15.00%20.00%25.00%30.00%民生银行民生银行国际银行25分位数国际银行25分位数国际银行中位数国际银行中位数国际银行75分位数国际银行75分位数国际银行均值国际银行均值淘汰率淘汰率5.00%5.00%2.90%2.90%5.20%5.20%7.90%7.90%5.90%5.90%0.00%1.00%2.00%3.00%4.00%5.00%6.00%7.00%8.00%9.00%民生银行民生银行国际银行25分位数国际银行25分位数国际银行中位数国际银行中位数国际银行75分位数国际银行75分位数国际银行均值国际银行均值分析：民生银行的辞职率远低于国际银行25分位数，这说明目前民生银行对员工有较强的吸引力，保留员工的能力较强，但随着外资银行的逐渐进入中国，预计这一比例将有所上升分析：民生银行的淘汰率接近国际银行中位数，这说明民生银行的新陈代谢的水平处于正常状态，能够保持员工队伍的活力第21页/共91页23类别类别指标项（部分）指标项（部分）总结总结启示启示A、员工数员工数量与结构量与结构总行占分支行员工比例民生银行总行占全行的比例数呈幂函数曲线形式为预测未来总行与分行人数的比为预测未来总行与分行人数的比例提供了历史依据例提供了历史依据管理人员数量与比例民生银行管理人员的跨度是6.6人，优于国际银行75百分位在未来的人力资源规划中应保留在未来的人力资源规划中应保留此比例此比例员工学历构成民生银行员工学历构成优于国内股份制银行在未来招聘过程中应保持此比例在未来招聘过程中应保持此比例B、员工费员工费用用薪酬福利占营业收入的比例民生银行薪酬福利占收入/支出的比例均低于美国银行25百分位民生银行存在进一步改进员工收民生银行存在进一步改进员工收入的空间入的空间薪酬福利占营业支出的比例福利费用占薪酬费用的比例民生银行福利占薪酬的比例高于国际银行75百分位民生银行需要加大薪酬在员工总民生银行需要加大薪酬在员工总收入中的比重收入中的比重C、员工技员工技能能人均营业收入民生银行的人均营业收入和人均税前利润与国际银行的25分位数相比仍然有很大差距民生银行的生产率提升的空间很民生银行的生产率提升的空间很大大，未来人均生产率应呈增加趋，未来人均生产率应呈增加趋势势人均税前利润人力资本投资回报率民生银行人力资本回报率优于国际银行75百分位民生银行应进一步加大对人力资民生银行应进一步加大对人力资本的投入本的投入D、员工流员工流动性动性员工退休率0%未来未来5年的退休率可以忽略为年的退休率可以忽略为0员工辞职率3%未来未来5年的辞职率预计将略有上升年的辞职率预计将略有上升，预计在，预计在5左右左右员工淘汰率5%未来未来5年的淘汰率可以假设为年的淘汰率可以假设为5外部招聘人员比例27.1%第22页/共91页24目目 录录 1、前言 2、民生银行人力资源规划现状分析 3、民生银行员工队伍现状分析 4、民生银行员工队伍规划及管理建议 5、民生银行人力资源管理提升计划附录：民生银行人力资源管理与最佳实践对比第23页/共91页25需求供给How muchHow competent员工队伍规划的核心内容实际非常简单第24页/共91页26阶段初创成长成熟总部数量分支机构数量总部/分支机构 比率重组发展新业务员工数量规划建立核心团队量的增加职能的增加自己培养或外购核心队伍业务和主要职能队伍外购企业核心能力分析类别,成本精细管理寻求人和工作的最佳匹配能力评级人力资本投资创业的氛围阶段活动第25页/共91页27需求预测组织设计角度财务比率工作驱动人驱动业务流程分析 任务分析员工队伍规划组织文化建设收入/薪酬人均收入总部管理模式设计单元设计集权分权利润中心成本中心人均费用指导思想预测方法第26页/共91页28由于民生银行的组织由于民生银行的组织需求预测基于现有组织结构基于矩阵型组织结构方案一基于利润的预测方案二基于存贷款的预测方案三利润中心基于业务量预测;成本中心基于费用预测优点缺点民生银行目前的总量预测即基于利润,因此方案一容易实施,且此方案鼓励各分行提高利润水平,从而有利于全行利润目标的实现人员的配置需求与利润没有必然的联系,这种方法计算出的总量与基于业务量的分支机构人员动态配置管理办法确定的分行人员配置数量必然产生矛盾人员配置需求与存贷款有正相关关系,通过这种方法确定的总量可以与分支机构人员动态配置管理办法配套使用可能会导致各分行在配置人员时较少考虑人力成本,从而对利润水平的重视不足,但这一点可以通过利润目标的考核来弥补根据责任中心的性质配置人员是普遍的作法,这种方法在满足业务需要的同时,鼓励不同性质的责任中心抓住工作重点采用这种方法预测的前题是不同的责任中心有相对独立的财务核算制度,否则难以预测第27页/共91页29规划期利润目标上海分行利润目标新增分行利润目标北京分行利润目标总行是否作为利润中心？是总行利润目标上海分行利润目标新增分行人均利润目标北京分行人均利润目标总行人均利润目标目前民生银行总行是否是利润中心尚不清晰，未来需要明确总行是否只履行管理职能还是业务、管理职能兼顾战略规划目标中的业务目标分解参照国际银行数据确定人均利润增长目标上海分行人员总数新增分行人员总数北京分行人员总数总行人员总数在历史数据的基础上，参照国际银行数据和对未来薪酬增长率的预测人均薪酬否根据历年总行占全行比例预测总行人员总数上海分行人均薪酬新增分行人均薪酬北京分行人均薪酬总行人均薪酬总行人均薪酬 规划期人员总薪酬费用规划期人员总量关键人员总量其他人员总量根据民生银行战略目标确定关键人才，由总行统一配置总行控制总量，由分支行参照人员配置办法自主配置步骤信息来源与举措具体参见Excel文件“基于利润的民生银行人力资源规划”第28页/共91页30具体参见Excel文件“基于存贷款的民生银行人力资源规划”规划期营业资产目标上海分行存贷款目标新增分行存贷款目标北京分行存贷款目标总行是否作为利润中心？是总行存贷款目标上海分行人均存贷款目标新增分行行人均存贷款目标北京分行人均存贷款目标人均存贷款目标目前民生银行总行是否是利润中心尚不清晰，未来需要明确总行是否只履行管理职能还是业务、管理职能兼顾战略规划目标中的业务目标分解年度经营计划中需确定人均存贷款增长目标上海分行人员总数新增分行人员总数北京分行人员总数总行人员总数在历史数据的基础上，参照国际银行数据和对未来薪酬增长率的预测人均薪酬否根据历年总行占全行比例预测总行人员总数上海分行人均薪酬新增分行人均薪酬北京分行人均薪酬总行人均薪酬总行人均薪酬 规划期人员总薪酬费用规划期人员总量关键人员总量其他人员总量根据民生银行战略目标确定关键人才，由总行统一配置总行控制总量，由分支行参照人员配置办法自主配置步骤信息来源与举措第29页/共91页31行长公司银行事业部零售银行事业部资产经营事业部金融同业事业部人力资源部计划财务部风险管理部授信评审部会计结算部信息管理部客户服务部稽核部市场1市场n计划财务风险管理授信评审市场1市场n计划财务风险管理授信评审市场1市场n计划财务风险管理授信评审市场1市场n计划财务风险管理授信评审利润中心成本中心根据每个事业部的业务量目标和人均业务量目标来确定每个事业部的总人数根据每个事业部的总人数和人均薪酬水平确定总薪酬费用关键员工总行统一规划对于每个事业部下的其他员工，总部则需放权，由事业部根据内部的利润和成本中心自主决定根据每个成本中心的费用目标和人均费用目标来确定每个成本中心总人数根据每个成本中心的总人数和人均薪酬水平确定总薪酬费用总部统一规划，优先考虑关键员工的配置数据来源：中国民生银行五年发展规划纲要（20032007），具体部门设置细节仅供参考注：由于信息不足，在此仅提供思路第30页/共91页32人员现状离职人员人员总量预测退休人员人员内部流动招聘人员数量冗余人员数量对比淘汰人员具体参见Excel文件“基于资产的民生银行人力资源规划”或“基于存贷款的民生银行人力资源规划”第31页/共91页33难度重要性.最高领导者的助理.核心的工作，需要23年才能掌握高低高低.工作容易完成但是需要组织内部人员完成.兼职人员就可以完成.最好让外部的专业机构完成通过重要性和难度区分工作。数据来源：Hay Group 人力资本研究第32页/共91页34第33页/共91页35高级管理人才中高级客户经理金融产品研发人才市场策划人才高级风险管理人才投资业务管理人才IT项目管理人才高级财务分析人才3-5年内成为国际银行业合格的竞争者l战略方向战略方向l发展目标发展目标l关键成功因素关键成功因素保持核心业务的强劲增长提高零售业务在整体业务组合中的比重中间业务占营业净收入5左右业务发展目标改善资产质量市场份额提高到13%左右资本运营目标海外上市兼并收购成立金融控股公司管理规划目标建设八大系统建立与国际接轨的风险管理体系建立高效的内控体系创新资产管理模式客户细分和特有的价值定位持续的金融产品创新创造性营销卓越服务强大的风险管理l关键人才关键人才良好的声誉杰出的资本运作与经营优秀的管理高效的信息管理系统第34页/共91页36l关键人才关键人才l定义定义高级管理人才精通国内金融业务，通晓国外银行业发展趋势，能够为民生银行指引战略发展方向或在新市场的开拓起领军作用的管理人才中高级客户经理能够不断开拓客户市场，并与民生银行重要客户保持稳定的长期合作关系，通晓民生银行各种本外币金融产品，了解国外金融产品发展趋势的市场开拓人才金融产品研发人才精通金融工程知识，熟悉金融产品的本土运作，熟悉国外先进金融产品的创新过程及趋势，能够进行金融产品创新的人才市场策划人才通晓银行业市场发展特点，能够对市场进行细分并为民生银行的产品塑造特有的可盈利的价值定位的策划人才高级风险管理人才精通本外币银行业务，在确保民生银行有效防范和化解风险，改善资产质量，建立稳健的内控制度方面起关键作用的授信评审、稽核和资产管理人才投资业务管理人才在并构、重组、融资、投资理财方面具有丰富经验的中高级项目管理人才IT项目管理人才通晓银行业的技术发展趋势，能够准确提出技术需求，具有先进的项目管理理念和组织大型团队进行研究、开发和系统维护的经验的IT技术专家高级财务分析人才能够制定和分解总分行财务计划，汇总分析各项财务数据，建立利率、费率等相关计量模型，评估财务风险状况，为管理层决策提供参考意见的高级人才第35页/共91页37供给内部外部Band 6:最高管理层Band 5:业务单元领导者Band 4:部门领导者/专家Band 3:团队领导者专业技术人员Band 2:独立工作者Band 1:新手领域1领域2领域3第36页/共91页38管理他人？是否管理专业人员或经理？具有专业知识？是否3对其所在部门的决策有重大影响？是否具有战略远见性的专业人员？2是否独立发挥其业务专长？1是否4对企业整体决策有重大影响？是否4T3T是否5FS总裁/总经理/业务单元总经理？是否65BS第37页/共91页39高级客户经理指导他人从事市场开拓工作，负责开拓和服务民生银行的关键客户，精通银行业务和民生银行本外币产品，在营销方案和业务品种创新过程中发挥重要作用，并负责未来高级业务经理的培养客户经理独立从事市场开拓工作的业务人员，服务民生银行比较重要的客户，能够为客户设计定制化的产品组合，熟悉银行业务和民生银行各种本外币业务，并能对客户经理助理进行业务指导的业务人员客户经理助理协助高级客户经理或客户经理进行市场开拓工作，收集与分析客户信息，服务非重点客户，对银行业务有基本了解的业务人员l按能力分按能力分层层l定义定义第38页/共91页40l1.1.分析现有分析现有客户经理队伍客户经理队伍l3.3.客户经理客户经理队伍流动性分队伍流动性分析析l具体内容具体内容l1.1 业务人员分类:客户经理助理、客户经理、高级客户经理l1.2 根据现有数据分析三类人员比例关系l1.3 计算每类人员的离职率、晋升率、淘汰率、退休率和转岗率l3.1 分析离职率对现有员工队伍的影响l3.2 分析晋升率对现有员工队伍的影响l3.3 分析淘汰率对现有员工队伍的影响l3.4 分析退休率对现有员工队伍的影响l3.5 分析转岗率对现有员工队伍的影响l4.4.制定招聘制定招聘和和/或裁减计或裁减计划划l4.1 计算每类客户经理的数量与现有人员的差距l4.2 制定每类人员的招聘和/或裁减计划l4.3 进行费用预算l2.2.制定未来五制定未来五年客户经理队年客户经理队伍需求预测伍需求预测l2.1 根据未来五年的利润要求和每类人员的人均创利倍数预测总量l2.2 根据未来的技能组合要求确定各类人员的比例l2.3 确定每类人员的数量具体参见Excel文件“基于利润的民生银行人力资源规划”；及“基于存贷款的民生银行人力资源规划”第39页/共91页41设计员工结构组合的框架业务变动正常情况雇佣兼职人员外包给外部专业机构高峰期关键的正式员工在高峰期互相帮助加班加班利用外部的专家难度重要性.最高领导层的助理.核心的工作，需要23年才能掌握高低高低.工作容易完成但是需要组织内部人员完成.兼职人员就可以完成.最好让外部的专业机构完成培养未来的领导层在高峰期提供支持通过重要性和难度区分工作根据工作的特征来安排人业务分类：业务层正式员工或合同工第40页/共91页42招聘培训激励代谢 需要保持稳定性吗？如果是，则签订中期的雇佣合同 如果不是，则签订短期的雇佣合同 一般只进行与本职工作相关的培训，包括知识、技能等 设计工作手册，进行手册使用的培 多技能培训 发展提高员工认同的系统 承认和奖励 设计有针对性的激励模式，比如：奖金、表彰等 保持一定的流动率来保证组织活力 中期雇用 晋升的天花板 通过绩效评估来促进流动率 外部合同工 兼职 反聘 操作性培训 这些人需要具备基本的技能，不需要组织再针对这些技能进行培训 基于合同的管理 如果不能完成任务就解除雇佣关系 采取一定的激励方式来提高绩效 高峰期过后可以解除合同为不同员工队伍设计不同的人力资源管策略 需要领导人投入重要精力 未来领导的候选人 从事该工作是临时性的，目的是进行培养高层管理人员继任计划 识别从事该项关键职能的关键员工 扩大招聘渠道 适当进行储备 设计定制的培训计划，挖掘潜力 重点培养 最关键的人员采取长期激励 与业绩挂勾的短期激励 倾斜性的薪酬和福利组合 规定淘汰比率 避免流失 最高领导人专门培养 设计定制的培训计划，挖掘潜力 注重长期激励 与业绩挂勾的短期激励 倾斜性的薪酬和福利组合 对不能胜任的进行淘汰 避免流失第41页/共91页43l定义定义l作用作用指公司确定关键高层管理人员的后继人才，并对这些后继人才进行开发的整个过程保持公司管理能力的持续性，避免公司业绩受到高层管理人员离职退休的过度影响评价候选人的优势和劣势，有助于领导力开发、绩效管理和人岗匹配第42页/共91页44价值驱动因素设计战略发展方向激励人才进行业务运作增加收入设计战略发展方向并为公司取得竞争优势，包括建立公司的远景规划以及使员工行为与企业业务目标相一致激励公司的人力资本创造优异的业绩，反映了高层领导如何使用公司人才，如何开发员工取得成功，如何帮助员工应对挑战反映了高层领导如何驱动公司的销售业绩反映了高层领导如何进行成本控制，提高公司运营效率以增加公司的边际利润继任计划的过程基于价值驱动方法：该方法从下面四个维度分析高层管理人员如何为公司的业绩作出贡献，并为每个价值驱动因素设计相关的行为描述；通过将员工与这个模型的对比分析，就能够确定个人和岗位的匹配程度第43页/共91页451、相关文件的审查和分析2、方案规划和启动会议3、高层管理人员培训会（可选）4、确定价值驱动因素的行为描述5、确定岗位价值驱动模型6、证实和最终确定岗位价值驱动模型7、开发测评工具8、进行高层领导者测评9、生成高层领导者测评报告10、设计培训方案包括对公司的战略和业务计划、目前的组织结构、最近相关的组织调整方案的审查会议的目的是确定项目的范围、交付成果、时间限制、公司可以使用的资源、项目成员管理层对继任计划的支持和理解是继任计划的关键成功因素。在这次培训会上，需要介绍继任计划的方法和测评流程，这对于获得管理层的支持，听取他们的关注点和意见特别有益，会议时间一般是两个小时这里的目的是确定价值驱动因素行为描述库，这个步骤将确定所有的测评的基础。这个步骤需要34个人参加，公司总经理和人力资源部负责人也必须参加步骤内容成果适合公司战略方向的价值驱动因素行为描述基于第四步确定的公司价值驱动因素行为描述库，可以对不同的高层领导岗位创建相应的价值驱动模型可以采取专题座谈（focus group）的形式，小组的成员由每个岗位族的最高层管理者组成设计测评问卷，测评问卷将基于特定的岗位进行设计关键领导岗位的价值驱动模型最终的关键领导岗位的价值驱动模型每个关键领导岗位的价值驱动模型测评工具对照公司关键领导岗位价值驱动模型对候选人进行测评;也可以对现有管理层进行测评测评报告的内容通常包括:1、单项得分;2、个人的价值驱动因素评估描述以及与岗位的价值驱动模型之间的契合程度；3、个人的优势和弱势进一步挑选候选人，并针对入围候选人的优势和弱势进行有针对性的培训计划定制化的培训计划第44页/共91页46提高亚太地区的竞争力卓越的客户服务发展人民币业务建立Group service center改善亚太地区的IT水平客户经理管理培训生IT技术人才数据来源：业务目标关键成功因素关键人才的定义第45页/共91页47l招聘招聘l晋升与职业生晋升与职业生涯涯入选的前题条件是诚实正直，关注的能力素质包括成就导向，客户服务意识、沟通能力和成长潜力等，看重销售经验但不一定是银行业的，对招聘的职位要求较高，确保质量而非数量，从而降低招聘成本新加入员工有可能在三年的时间里从仅仅负责初级产品“实习客户经理”，晋升到负责与最重要客户打交道的，处理大量复杂金融产品的“首席客户经理”。此后，可以进一步晋升到分支机构的负责人或销售部门的负责人，也可以转向其他的职能领域l培训与支持培训与支持针对工作所需的能力（competency）定制培训课程，包括金融专业与法规课程，金融产品服务知识，以及能力发展相关训练（例如客户需求识别、客户理财策略、任职资格等）等。除了持续的内部课程研发之外，持续引进全球最新的学习资源l薪酬与福利薪酬与福利薪酬包括基本薪资和与业绩挂勾的多项奖金；每年进行薪资调查，维持薪资与奖金制度的竞争性；福利包括医疗和退休福利、购买房屋低息贷款、股票期权、俱乐部会员、优厚的年假制度、完善的保险计划（包括定期寿险、重大疾病提早给付，住院医疗及癌症险，部分险种涵盖配偶、子女、父母及配偶的父母）以及全方位员工理财服务。数据来源：第46页/共91页48第四阶段：集中培训第三阶段：熟悉信贷业务第二阶段：熟悉交易服务业务第一阶段：熟悉个人银行业务在大陆分行从事为期四个月的个人银行业务；融入汇丰文化；了解如何高质量地服务客户，分行如何运作；熟悉汇丰的产品和分支机构网在大陆分行从事为期八个月的交易服务(trade service)工作；进行文件处理；熟悉国家间和公司间的交易情况在香港从事为期一年的公司信贷业务；熟悉信贷程序；了解如何建立和维护客户关系；知晓如何进行风险评估在成功地完成前面三阶段的工作后将在英国的培训中心进行为期七周的脱产培训；香港培训中心将长期提供培训，来为个人长期职业生涯的发展提供支持管理培训生：（银行家发展项目Banker Development Programme）:银行家发展项目为期两年，目的是将刚毕业的大学生综合掌握银行业知识，提高分析决策能力和人员管理能力。该项目还将长期帮助新员工从商业银行的通材发展为高级管理人才，共分四个阶段。数据来源：第47页/共91页49对于人力资源规划的对于人力资源规划的松散管理型政策指导型操作指导型全面管理型 总部对分子公司基本没有管控，或者只有框架性地政策指导 分子公司自行决定并实施各自的人力资源策略及运作方法 总部对分子公司进行人力资源管理政策的指导 分子公司在总部统一人力资源政策下进行各自的管理操作 总部不仅对分子公司进行人力资源管理政策的指导并在具体操作层面上给予指导 分子公司在人力资源管理政策和具体操作上均比较统一 总部对分子公司的人力资源进行直接管理 分子公司只需要在总部总部的管理下具体执行 各分子公司完全按照自身特点针对性的决定其人力资源管理策略和模式特点优点 不同的人力资源模式阻碍了全公司间的人员流动，不利于合理的人员配置 造成类似业务单元间的不公平 总部对分子公司控制力度弱缺点 总部通过人力资源管理政策的指导更好的贯彻实施总部人才管理策略，便于人才流动 总部与分子公司在人力资源管理方面分工明确，效率提高 总部对分子公司的控制力度加强 统一的人力资源管理政策可能忽略分子公司独特的业务和行业特点 对总部人力资源管理的能力提出较高要求 各分子公司间能够保持人力资源管理政策的一致性，便于人才的流动 提高总部对分子公司的管控力度 统一的人力资源政策可能忽略分子公司独特的业务和行业特点 总部的在人力资源操作方面的管控深度需明确界定 完全地贯彻执行总部的人力资源管理策略 公司内部的人力资源管理具有完全的一致性 总部的管理难度大 难以兼顾不同业务的特点第48页/共91页50第49页/共91页51目目 录录 1、前言 2、民生银行人力资源规划现状分析 3、民生银行员工队伍现状分析 4、民生银行员工队伍规划及管理建议 5、民生银行人力资源管理提升计划附录：民生银行人力资源管理与最佳实践对比第50页/共91页52人力资源理念在制定人力资源管理提升计划之前，民生银行首先应树立明确的人力在制定人力资源管理提升计划之前，民生银行首先应树立明确的人力资源管理理念资源管理理念,这是因为仅靠薪酬并不能完全决定人才的去留，而组这是因为仅靠薪酬并不能完全决定人才的去留，而组织先进的人力资源理念才是留住人才、用好人才的关键因素织先进的人力资源理念才是留住人才、用好人才的关键因素灵活授权标准奖励团队明确l规章制度不能束缚人才的创造力 l给人才必要的权力 l不仅要有，而且要统一l付出要有回报，并且要公平 l指员工知道企业的前景，明白这前景与自己的关系及老板对自己的期望 l指员工是否为自己的企业而自豪，是否能够互助成功地吸引和保留人才的组织的人力资源理念有六个共同点，即：标准、奖励、明确、团队、灵活和授权，其中最重要的是“标准“和“明确”数据来源：Hay Group 人力资本研究第51页/共91页53数据来源：第52页/共91页54人才是民生银行发展的核心动力。人力资本的开发是每一位管理者责无旁贷的任务。所有民生银行成员均秉持以下共同的价值观以建立成功的人力资源政策v通过业绩导向的薪酬和卓越的职业发展制度吸引、保留和激励通过业绩导向的薪酬和卓越的职业发展制度吸引、保留和激励最优秀的人才最优秀的人才-明确明确v坚持坚持“有能者委以职，有功者授以禄有能者委以职，有功者授以禄”的公正奖励原则的公正奖励原则-奖励奖励v为员工提供发挥创造力的充分自主的空间为员工提供发挥创造力的充分自主的空间-授权授权、灵活、灵活v当出现岗位空缺时，优先考虑内部人员当出现岗位空缺时，优先考虑内部人员-明确明确v通过持续的培训提升人力资本，帮助员工实现自我价值通过持续的培训提升人力资本，帮助员工实现自我价值-明确明确v建立具建立具创创意性的合作意性的合作气氛气氛，发展发展良好的工作良好的工作关系关系-团队团队v客户对我们的尊重来自于我们对员工的尊重客户对我们的尊重来自于我们对员工的尊重v关注每一位员关注每一位员工的生理和心理健康工的生理和心理健康v坦诚与有效的沟通是我们进步的必由之路坦诚与有效的沟通是我们进步的必由之路第53页/共91页55人力资源管理职能的发展趋势为民生银行人力人力资源管理职能的发展趋势为民生银行人力资源管理的提升指明了方向资源管理的提升指明了方向股东价值10%战略功能30%服务模式60%行政业务注：具体的比例数值仅为示例目前未来30%行政业务50%服务模式20%战略功能实现人力资本管理员工“核心”能力的发展“知识性员工”的发展人才的获得、发展、合理配置与评估提供有效的人力资源服务 提供传统的人力资本服务适应业务的变化开展新的人力资本服务进行人力资源行政事务人事管理薪酬计算福利发放.第54页/共91页减少日常行政管理和减少日常行政管理和角色行政业务服务模式战略功能内涵主要工作行政管理内部咨询/专家业务战略伙伴重复性的日常行政事务的处理对公司业务了解的要求程度甚低工作量很大以服从为导向人力资源项目的设计和开发优化服务/作业流程理清组织中的资源配置工作量中等主动应对需要对公司的业务进行较深入的了解完全从业务的需求进行制度设定工作量较少预测并主动应对人事管理福利安排薪资管理职位管理人力资源管理信息化培训与发展人才甄选和招聘人力资源流程信息化职业生涯管理员工能力模型员工自助服务人力资源规划组织发展转变管理领导力发展绩效管理知识管理第55页/共91页57人力资源部总经理内部客户经理招聘经理培训经理绩效管理经理薪酬福利经理信息系统管理经理人事管理经理人力资源规划（开发）经理助理内部客户经理助理招聘经理助理培训经理助理绩效管理经理助理薪酬福利经理助理信息系统管理经理助理人事管理经理助理人力资源规划（开发）经理人力资源专员人力资源专员人力资源专员人力资源专员人力资源专员人力资源专员人事管理专员人力资源专员公司业务个人业务同业业务信用卡业务其他人力资源部员工将分为三类人员：人力资源管理专家：具有一项或多项人力资源管理核心技能的专业人员，负责提供人力资源专业服务；内部客户专家：具有一种或多种银行关键业务或职能部门经验的的专业人员，负责识别和沟通内部客户需求；人事管理人员：此类员工对技能和经验的要求可以降低临时性项目小组：当内部客户出现了对某项人力资源工作的要求时，如建立员工能力模型，将由内部客户专家和人力资源管理专家共同组建临时性的项目小组注：具体处室的设置仅供参考第56页/共91页58类别类别人力资源管理模块人力资源管理模块（示例）（示例）外包或与外界进行合作的业务l 人事档案管理l 职业经理人的招聘l 临时用工的招聘建立内部共享服务中心的业务l 人事档案管理l 老干部管理l 员工培训l 员工招聘员工自助服务l 员工福利管理l 个人基本信息维护各分行人力资源部门处理业务l 员工绩效管理l 岗位信息管理l 员工工资管理总行人力资源部门直接处理业务l人力资源规划l高层管理人员管理l关键人员管理数据来源：Arthur Andersen and Economist Intelligence Unit Survey第57页/共91页59人力资源管理愿境和使命人才甄选和招聘人事管理薪酬管理福利安排培训与发展人力资源管理信息化人力资源管理专业能力人力资源规划员工能力模型领导力发展与继任管理绩效管理职位管理策略实务/制度基础/工具组织发展转变管理知识管理职业 生涯管理1234567891011121314151617第58页/共91页60制度完备4人才甄选和招聘10员工能力模型13组织发展17人力资源专业能力提升6项57人事管理福利安排1项制度部分建立执行部分到位执行到位完全未执行制度完全缺乏5711186341017131人力资源管理愿境和使命11领导力发展与继任管理2项14转变管理15知识管理141591236人力资源规划薪酬管理8培训与发展8项9职业生涯管理12绩效管理16人力资源管理信息化16制度或技能或观念存在与否制度完整、技能成熟且观念身体力行大部分制度、技能与观念已建立部分制度、技能与观念已建立制度、技能不存在且观念尚未引进2职位管理2第59页/共91页61第60页/共91页62迅速提升改进模块领导力发展与继任管理组织发展转变管理知识管理人力资源管理愿境和使命人才甄选与招聘员工能力模型职位管理人力资源规划薪酬与福利培训与发展职业生涯管理绩效管理精细管理着手准备提升人力资源管理人员的专业素质运用人力资源管理信息化工具提高效率基础工作第61页/共91页63v民生银行人力资源部门根据公司对人力资源管理的要求，进一步明确人力资源管理的愿境、使命和角色定位v在以上的基础上，明确总部与各分行人力资源管理之间的角色分工建立人力资源管理的愿境和使命具体行动计划步骤改进工作v建立符合民生银行战略目标的能力模型可以有助于明确对各层级、各岗位的能力、专业知识要求，为实现人岗匹配提供客观标准，也为进行培训、招聘等人力资源管理工作提供策略依据v能力模型包括根据公司的战略发展目标和人力资源规划中对人才能力的要求确定的核心能力要求(Core Competency)和根据对公司岗位族群分类的专业能力模型（Functional Competency）v专业能力模型的建立是明确员工的上岗要求，明确培训要求和制定绩效计划中能力发展计划的重要基础，十分重要建立能力模型第62页/共91页64v定义对岗位大致的能力要求，更新所有职位说明书中对职位的要求v运用相关能力测评工具，进行能力测评，对比现状和其所在岗位基本能力的要求，确定不同的在岗人员与岗位要求匹配程度的层次优秀者：保留，激励，重点培养合格者：留用，提升，待遇保障不合格者：培训，指导，绩效管理，转岗，v重点进行对关键岗位族群的人才测评和甄选，帮助实现关键岗位族群的人岗匹配v根据专业能力模型对岗位的要求，制定适合的招聘流程，选择合适的招聘工具，提高人才招聘的科学性和准确性v重点加强关键岗位的人才选拔、招聘和储备流程和制度。根据关键岗位能力的要求，建立合理的内部选拔和储备机制；拓宽外部招聘渠道，运用科学的测评工具确定人才提高人才甄选和招聘的效度具体行动计划步骤改进工作第63页/共91页65进行人力资源规划v根据民生银行制定的战略发展目标，制定整体的人力资源规划分析公司战略对人员数量和素质的需求划分职位族，了解银行不同类别员工的数量和素质的现状分析以上二者之间的差距制定人力资源规划方案，包括未来需要的人力资源数量、质量、配置方式、对于差距的弥补方式等具体行动计划步骤改进工作提高薪酬与福利的激励效果v针对公司的管理层、关键岗位和关键员工进一步细化公司激励性薪酬办法，例如长期激励薪酬、特殊专业津贴等制度v根据公司保留关键人才的需要，可以针对关键人才的福利需求，由其选择相关的福利项目，实施灵活的福利政策，进一步完善激励制度v根据灵活的福利政策实施的效果，逐步将范围由关键人才向所有员工过渡第64页/共91页66完善培训体系v根据专业能力模型对不同层级和不同岗位能力的要求，制定公司培训体系，有针对性地通过培训提高员工的能力v利用培训体系，配合绩效管理体系，实施员工能力发展计划具体行动计划步骤改进工作进行职业生涯管理v职业发展生涯的设计有利于提升员工满意度，根据公司的需要确定需要确定职业发展生涯的岗位族群，为这些岗位族群进行职业发展生涯的设计第65页/共91页67改进职位管理v根据业务的变化不断更新和完善职位说明书及职位对人的各项素质的要求v通过科学的工具对职位进行评估，明确职位之间的相对重要性，为薪酬设计建立公平的基础具体行动计划步骤改进工作改进绩效管理v建立基于平衡计分卡的全面绩效管理体系，平衡短期目标和长期发展v通过业务流程分析确定每个岗位的KPI，建立完善的个人绩效管理体系v注重多方位的绩效评估和反馈，建立绩效沟通文化第66页/共91页68v根据银行业务发展的要求确定领导力模型v运用一定的工具，对银行各级管理者进行领导力测评v根据存在的不同差距的状况，制定领导力发展计划v根据领导力能力模型对不同层级管理层的能力要求，明确公司管理层提拔的规则和流程，以制度和流程保证公司管理层提拔的规范性和科学性，帮助实现管理层的“人岗匹配”管理领导力提升具体行动计划步骤改进工作实施知识管理v建立公司内部人力资源管理最佳实践数据库，进行人力资源管理系统内部的知识管理，为专业人员之间的知识传授提供工具和保障v推动公司内部其他职能的知识管理，实现专业能力的共享第67页/共91页69参与组织发展v加深对银行业务管理和发展目标的理解，从银行发展对人力资源的要求出发，提出组织发展的需求，参与进行组织有效性的优化，包括各层级组织结构、治理模式、职责分工和相关管理制度的修正v和员工进行组织发展目的、方式等的沟通，加大员工在组织发展中的参与程度进行转变管理v人力资