银行综合执法检查的自查报告.doc

银行综合执法检查的自查报告*中成村镇银行*支行关于 2015 年人民银行综合执法检查的自查报告总行财务会计部：按照人民银行*市中心支行关于开展 2015 年年度综合执法检查项目自查的通知(自银办发【2015】34 号)要求，并结合*中成村镇银行关于开展 2015 年人民银行综合执法检查项目自查工作方案指出的自查内容进行了自查整改，重点对支付结算业务 、反洗钱业务、人民币管理业务等方面进行检查，具体情况如下：1、 自查情况(一) 支付结算业务我支行严格按照*中成村镇银行结算账户管理办法等相关法律制度规定办理单位银行结算账户的开立、变更、撤销。开立的基本户都具有人民银行核准的开户许可证、机构信用代码证，开户单位提供的开户资料和证明真实、齐全 ，符合人民币银行结算账户的管理和使用要求，全部账户在账户管理系统中进行备案，严格按照制度管理账户档案。账户管理系统操作员设置正确，口令管理严密，无违规开立多头账户问题，无临时存款账户超期使用现象，无一般存款账户支取现金现象。在办理个人银行结算账户方面，严格落实个人存款账户实名制，存款人在申请开立个人银行结算账户时，严格核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片，防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户。对于存款人出示的身份证，严格按照规定通过联网核查公民身份信息系统进行核查，对于代理开立个人银行结算账户的，严格审核代理人身份证件 。严格按照人民币银行结算账户管理办法、支付结算办法等相关法律制度规定办理单位及个人银行结算账户业务，严格执行开户程序，审核开户资料真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人身份，按规定保管和使用客户账户资料和预留印鉴卡，根据客户要求办理的每笔支票、汇兑业务均进行折角验印，对大额存取现和汇兑均在公民身份核查系统进行客户身份验证，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。(2) 反洗钱业务1、支行设立反洗钱岗位，按岗位责任制，指定专人负责反洗钱工作，按照反洗钱法和金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 规定进行客户身份识别 ，按规定报送大额、可疑交易报告，定期培训反洗钱业务。2、对有权机关查询、冻结、扣划的相关账户在反洗钱系统及时进行人工调整风险等级。(三) 人民币管理业务1、反假货币工作组织开展情况加强反假工作管理，防范操作风险。组织临柜人员系统的了解反假货币知识，掌握如何对人民币真伪的鉴定，学习 、执行假币收缴、鉴定管理办法中华人民共和国人民币管理条例等相关法律法规，进一步提高员工遵纪守法意识和反假币的自觉性，维护货币持有人合法权益。积极开展反假货币宣传工作，通过 led 向社会公众宣传反假币知识，散发反假币宣传资料，将人民币防伪特征、如何识别假币、收到假币后如何处理等知识进行宣传讲解，普及反假货币知识。营业大厅内悬挂“两法一标准”标志牌 ，营业场所常年摆放反假货币宣传资料，并向客户提供符合质量要求的点验钞机具。2、 人民币收付业务开展情况营业网点对外公示中国人民银行假币收缴鉴定管理办法中国人民银行残缺污损人民币兑换办法不宜流通人民币挑剔标准，并设有专门窗口负责无偿兑换残损币和小面额人民币，公布了监督投诉电话，接受社会公众监督。不存在对外支付不宜流通人民币、停止流通人民币和有“法轮功”反动宣传标语的人民币的问题。3、存取现金业务工作开展情况规范人民币收付业务，提高流通中人民币整洁度。未配备小型清分设备，对回笼现金均通过手工进行挑剔整点，流通券与残损券无互相夹带现象。实现对外支付，做到点准、墩齐、挑净、捆紧、印章清晰的“五好”钱捆标准。4、 人民币净化工程工作开展情况#我支行共配备存取款一体机 1 台、取款机 2 台，a 类点钞机 2 台，均已贴黄标。我支行存取款一体机不具备冠字号码记录功能并关闭循环功能，存取款一体机、atm 机加钞前必须经过 a 类点钞机记录冠字 号码，并严格按照相关文件办理冠字号码查询业务 。二、存在问题1、对于代理业务单笔存款金额达到人民币 1 万元（含）存款业务，未留存代理人有效身份证件或其他有效身份证明文件的复印件。2、2 台 a 类点钞机均需进行升级，且柜面外配备的 b类点钞机与柜面业务用机级别不同。3、 作为小面额主办网点，因钞箱押运及寄库均委托他行办理，按文件要求备用各类小面额钞币困难。三、整改措施1、对于代理业务单笔存款金额达到人民币 1 万元（含）存款业务 ，需留存代理人有效身份证件或其他有效身份证明文件的复印件，已于 2015 年 6 月 1 日起执行。2、a 类点钞机维修与升级，已向总行财务会计部申报。3、小面额备付工作，对于兑换金额较大的客户，做好预约兑换工作。*中成村镇银行*支行二一五年七月六日