2022年金融-证券从业资格考前模拟强化练习题45（附答案详解）

2022年金融-证券从业资格考前模拟强化练习题（附答案详解）1. 单选题根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，下列关于证券公司向其所在地中国人民银行或者其分支机构报告形式的说法，正确的有（）。.口头形式.书面形式.电子形式.现场汇报问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】当可疑交易符合下列情形之一的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：1.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。2.严重危害国家安全或者影响社会稳定的。3.其他情节严重或者情况紧急的情形。、错误，不能口头或现场汇报，要白纸黑字留痕。2. 单选题根据证券法相关规定，下列关于改变公开发行证券募集资金用途的说法，正确的有（）。.公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用.公司改变公开发行股票所募集资金用途，必须经股东大会作出决议.公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用.改变公开发行公司债券筹集的资金用途，必须经债券持有人会议作出决议问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用，公司改变公开发行股票所募集资金用途，必须经股东大会作出决议；公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用，改变公开发行公司债券筹集的资金用途，必须经债券持有人会议作出决议。3. 单选题根据证券市场资信评级业务管理暂行办法，下列关于证券资信评级业务人员的回避情形，错误的是（）。问题1选项A.本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问等证券服务机构的负责人或者项目签字人B.本人、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过50万元C.本人、直系亲属为受评级机构或者受评级证券发行人的普通员工D.本人、直系亲属持有受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到5%以上【答案】C【解析】证券评级机构应当建立回避制度，人员有下列情形之一的，应当回避：1.本人、直系亲属持有受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到5%以上，或者是受评级机构、受评级证券发行人的实际控制人；2.本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人的董事、监事和高级管理人员；3.本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问等证券服务机构的负责人或者项目签字人；4.本人、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过50万元，或者与受评级机构、受评级证券发行人发生累计超过50万元的交易；C，担保人发行的债券不属于回避范围。5.中国证监会认定的足以影响独立、客观、公正原则的其他情形。证券评级机构的董事、监事和高级管理人员以及评级从业人员不得以任何方式在受评级机构或者受评级证券发行人兼职。C错误；普通员工不属于内幕信息知情人，不需要回避。4. 单选题根据证券法，代销协议应当载明的事项不包括（）。问题1选项A.侵权责任B.代销的期限及起止日期C.代销证券的种类、数量、金额及发行价格D.代销的付款方式及日期【答案】A【解析】证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议，载明下列事项：（1）当事人的名称、住所及法定代表人姓名；（2）代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格；（3）代销、包销的期限及起止日期；（4）代销、包销的付款方式及日期；（5）代销、包销的费用和结算办法；（6）违约责任；A项错误；（7）国务院证券监督管理机构规定的其他事项。5. 单选题财务顾问及其财务顾问主办人出现下列（）情形之一的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施。.在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下.未依法履行持续督导义务.违反其就上市公司并购重组相关业务活动所作承诺.相关并购信息未公开前买卖该公司证券非法获利问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】财务顾问及其财务顾问主办人出现下列情形之一的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施：（1）内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的；（2）未按照相关规定发表专业意见的；（3）在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的；（4）未依法履行持续督导义务的；（5）未按照相关规定向中国证监会报告或者公告的；（6）违反其就上市公司并购重组相关业务活动所作承诺的；（7）违反保密制度或者未履行保密责任的；（8）采取不正当竞争手段进行恶性竞争的；（9）唆使、协助或者伙同委托人干扰中国证监会审核工作的；（10）中国证监会认定的其他情形。项属于内幕交易，从事内幕交易的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上10倍以下的罚款。6. 单选题下列关于证券公司及其人员违反发布证券研究报告执业规范和证券分析师执业行为准则而受到处分的说法，错误的是（）。问题1选项A.证券业协会根据自律规定，可采取纪律处分B.证券业协会视情节轻重做出行政处罚C.证券业协会根据自律规定，可采取自律管理措施D.纪律处分结果应报送中国证监会【答案】B【解析】证券业协会属于自律管理机构，可以采取自律管理措施，比如纪律处分等等；如需采取行政处罚，要由证监会作出，证监会属于行政监管机构，故B选项错误。7. 单选题除证券公司外，任何单位和个人不得从事（）业务。.证券承销.证券保荐.证券经纪.证券投资问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券承销业务是指证券公司帮助发行人销售证券；证券保荐业务是指非上市公司在公开上市过程中，证券公司给该公司做担保以及推荐；证券经纪业务是指在证券交易中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动；证券投资是指企业或个人购买有价证券，借以获得收益的行为。个人和企业都可以从事证券投资，但是证券承销、证券保荐、证券经纪只能由证券公司从事。8. 单选题根据证券法，下列关于证券上市的条件和终止上市交易的说法，错误的是（）。问题1选项A.证券交易所决定终止证券上市交易的，应当及时公告，并报国务院证券监督管理机构审批B.上市交易的证券，有证券交易所规定的终止上市情形的，由证券交易所按照业务规则终止其上市交易C.申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请，由证券交易所依法审核同意，并由双方签订上市协议D.证券交易所上市规则规定的上市条件，应当对发行人的经营年限、财务状况、最低公开发行比例和公司治理、诚信记录等提出要求【答案】A【解析】申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请，由证券交易所依法审核同 意，并由双方签订上市协议。证券交易所根据国务院授权的部门的决定安排政府债券上市交易。 申请证券上市交易，应当符合证券交易所上市规则规定的上市条件。证券交 易所上市规则规定的上市条件，应当对发行人的经营年限、财务状况、最低公开 发行比例和公司治理、诚信记录等提出要求。上市交易的证券，有证券交易所规定的终止上市情形的，由证券交易所按照 业务规则终止其上市交易。证券交易所决定终止证券上市交易的，应当及时公 告，并报国务院证券监督管理机构备案。A项错误，不是审批，是备案；对证券交易所作出的不予上市交易、终止上市交易决定不服的，可以向证券 交易所设立的复核机构申请复核。9. 单选题根据证券公司监督管理条例，下列证券公司控股股东的行为，正确的是（）。问题1选项A.证券公司控股股东通过股东大会对证券公司行使股东权利B.证券公司控股股东接受证券公司用证券资产管理客户的资产提供融资C.证券公司控股股东用货币、非货币财产出资，非货币财产出资总额为证券公司注册资本的40%D.证券公司控股股东通过关联交易占用证券公司的资产【答案】A【解析】证券公司控股股东通过股东大会对证券公司行使股东权利，A正确；客户的资产属于客户，不能随意动用，证券公司控股股东不能接受证券公司用证券资产管理客户的资产提供融资；B错误；证券公司控股股东用货币、非货币财产出资，非货币财产出资总额为证券公司注册资本的35%，C错误；证券公司控股股东不能通过关联交易占用证券公司的资产，D错误。10. 单选题股份有限公司董事不得从事的行为有（）。.将公司资金以其个人名义开立账户存储.持有本公司的股份.不经股东大会同意与本公司订立合同或者进行交易.接受他人与公司交易的佣金并将一部分归为己有问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】董事、高级管理人员不得有下列行为：（1）挪用公司资金；（2）将公司资金以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存储；（3）违反公司章程的规定，未经股东会、股东大会或者董事会同意，将公司资金借贷给他人或者以公司财产为他人提供担保；（4）违反公司章程的规定或者未经股东会、股东大会同意，与本公司订立合同或者进行交易；（5）未经股东会或者股东大会同意，利用职务便利为自己或者他人谋取属于公司的商业机会，自营或者为他人经营与所任职公司同类的业务；（6）接受他人与公司交易的佣金归为己有；（7）擅自披露公司秘密；（8）违反对公司忠实义务的其他行为。.持有本公司的股份，是合法合规行为。11. 单选题根据相关规定，证券经纪人不得（）。问题1选项A.向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程B.替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜C.向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息D.向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息【答案】B【解析】证券经纪人是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。证券经纪人可以向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息，可以向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程，可以向客户传递由证券公司统-提供的研究报告及与证券投资有关的信息。B项错误，证券经纪人不可以替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜，这些事项要由客户本人办理。12. 单选题根据证券公司分类监管规定，下列关于证监会分类监管制度的说法，正确的有（）。.证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度.证券公司分类监管制度对促进证券公司加强合规管理、提升风险控制能力、培育核心竞争力，发挥了正向激励作用.中国证监会根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施相同对待的监管政策.证监会根据行业发展情况进一步优化分类评价指标体系，强化证券公司依法合规、稳健经营，提升全面风险管理能力和国内国际竞争力问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度，对促进证券公司加强合规管理、提升风险控制能力、培育核心竞争力，发挥了正向激励作用。中国证监会根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施区别对待的监管政策。错误；中国证监会于2017年根据行业发展情况进一步优化分类评价指标体系，修订了证券公司分类监管规定，强化证券公司依法合规、稳健经营，提升全面风险管理能力和国内国际竞争力。13. 单选题根据证券公司信用风险管理指引，下列关于证券公司信用风险的定义，正确的是（）。问题1选项A.信用风险指因市场利率变动的不确定性导致损失的风险B.信用风险指因证券市场证券价格波动导致投资损失的风险C.信用风险指因证券公司无法以合理成本及时获得充足资金导致损失的风险D.信用风险指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险【答案】D【解析】利率风险指因市场利率变动的不确定性导致损失的风险；价格风险指因证券市场证券价格波动导致投资损失的风险；流动性风险指因证券公司无法以合理成本及时获得充足资金导致损失的风险；信用风险指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险。14. 单选题下列关于有限合伙企业执行合伙事务的说法，正确的有（）。.有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务.在合伙企业未有约定的情况下，有限合伙企业不得将全部利润分配给部分合伙人.有限合伙人不得执行合伙事务，不得对外代表有限合伙企业.有限合伙人依法为有限合伙企业提供担保，不视为执行合伙事务问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务，有限合伙人由于承担有限责任，有限合伙人不得执行合伙事务，不得对外代表有限合伙企业，但是有限合伙人依法为有限合伙企业提供担保，不视为执行合伙事务，在合伙企业未有约定的情况下，有限合伙企业不得将全部利润分配给部分合伙人。15. 单选题以下属于董事、高级管理人员禁止性行为的有（）。.未经股东会同意，与本公司订立合同进行交易.违反公司章程的规定，未经股东会或董事会同意，以公司财产为他人提供担保.未经股东会同意，自营与所任职公司同类的业务.违反公司章程的规定，未经股东会或董事会同意，将公司资金借贷给他人问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】董事、高级管理人员不得有下列行为：（1）挪用公司资金；（2）将公司资金以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存储；（3）违反公司章程的规定，未经股东会、股东大会或者董事会同意，将公司资金借贷给他人或者以公司财产为他人提供担保；（4）违反公司章程的规定或者未经股东会、股东大会同意，与本公司订立合同或者进行交易；（5）未经股东会或者股东大会同意，利用职务便利为自己或者他人谋取属于公司的商业机会，自营或者为他人经营与所任职公司同类的业务；（6）接受他人与公司交易的佣金归为己有；（7）擅自披露公司秘密；（8）违反对公司忠实义务的其他行为。董事、高级管理人员违反经营义务所得的收人应当归公司所有。16. 单选题下列关于证券公司柜台市场业务的说法，错误的有（）。.证券公司与特定交易对手方在集中交易场所之外进行的交易，证券公司应当具备从事证券经纪业务资格.证券公司为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的行为，证券公司应当具备从事证券自营业务资格.证券公司与特定交易对手方在集中交易场所之外进行的交易，证券公司应当具备从事证券自营业务资格.证券公司为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的行为，证券公司应当具备从事证券经纪业务资格问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券公司柜台交易，是指证券公司与特定交易对手方在集中交易场所之外进行的交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的行为。证券公司进行柜台交易，应当具备中国证监会批准的与所开展业务相适应的资格条件，即证券公司为投资者交易提供服务的，应经中国证监会批准可从事证券经纪业务；证券公司与特定交易对手方进行柜台交易的，应经中国证监会批准可从事证券自营业务。、错误。证券公司在柜台市场开展业务，应当遵守有关法律法规，遵循诚实信用、公平自愿的原则，不得欺诈、误导投资者，不得侵害投资者合法权益，不得挪用客户资产，不得利用非公开信息谋取不正当利益。17. 单选题甲期货公司营业部客户经理陈某向客户高某推介保本理财产品。经时任营业部总经理孟某同意，陈某向高某承诺通过寻找第三方投资顾问的方式为高某操作期货账户，保本保息基础上达到17%的年收益。后孟某、陈某未能找到愿意接盘的投资顾问，在未通知高某也未取得其同意的情况下，二人擅自运用高某账户进行操作造成损失一千余万元，为甲公司赚取手续费八十余万元。以下说法错误的有（）。.甲公司营业部构成背信运用受托财产罪.孟某构成操纵期货市场罪.陈某构成操纵期货市场罪.甲公司营业部不构成背信运用受托财产罪问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】违背信运用受托财产，是指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为；甲公司营业部构成背信运用受托财产罪。题干中两人私自交易，但是没有操纵期货市场，所以不构成操纵期货市场罪。18. 单选题根据证券法，下列属于证券交易内幕信息的有（）。.证券交易活动中，涉及发行人的经营、财务或者对该发行人证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息.甲上市公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况，投资者尚未得知该情况.乙上市公司的实际控制人及其控制的其他企业从事与公司相同或者相似业务的情况发生较大变化，投资者尚未得知该信息.丙上市公司分配股利、增资的计划及公司股权结构的重要变化，投资者尚未得知该信息问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】内幕信息主要是指证券交易活动中，涉及发行人的经营、财务或者对该发行人证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息；主要包括：（1）公司的经营方针和经营范围的重大变化；（2）公司的重大投资行为，公司在一年内购买、出售重大资产超过公司资产总额百分之三十，或者公司营业用主要资产的抵押、质押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十；（3）公司订立重要合同、提供重大担保或者从事关联交易，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响；（4）公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况；（5）公司发生重大亏损或者重大损失；（6）公司生产经营的外部条件发生的重大变化；（7）公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动，董事长或者经理无法履行职责；（8）持有公司百分之五以上股份的股东或者实际控制人持有股份或者控制公司的情况发生较大变化，公司的实际控制人及其控制的其他企业从事与公司相同或者相似业务的情况发生较大变化；（9）公司分配股利、增资的计划，公司股权结构的重要变化，公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定，或者依法进人破产程序、被责令关闭；（10）涉及公司的重大诉讼、仲裁，股东大会、董事会决议被依法撤销或者宣告无效；（11）公司涉嫌犯罪被依法立案调查，公司的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员涉嫌犯罪被依法采取强制措施；（12）国务院证券监督管理机构规定的其他事项。19. 单选题关于证券公司股东出资的规定，以下说法正确的是（）。问题1选项A.证券公司的债权人可以将其债权转为证券公司股权B.证券公司股东的货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%C.证券公司股东的出资可以聘请不具有证券业务资格的会计师事务所验资D.证券公司股东只能用货币出资【答案】A【解析】证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。但是，在证券公司经营过程中，证券公司的债权人将其债权转为证券公司股权的，不受前述规定的限制。证券公司股东的出资应当聘请具有证券业务资格的会计师事务所验资。20. 单选题下列关于证券经纪业务特点的说法，正确的有（）。.证券经纪业务的对象具有广泛性.证券经纪商具有中介性.委托人的指令具有权威性.委托人的资料应当及时披露问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券经纪业务的特点1.业务对象的广泛性：所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象，因此，证券经纪业务的对象具有广泛性。2.证券经纪商的中介性：证券经纪业务是一种代理活动，证券经纪商不以自己的资金进行证券买卖，也不承担交易中证券价格涨跌的风险，而是充当证券买方和卖方的代理人。证券经纪商发挥着沟通买卖双方和按一定的要求和规则执行指令并代办手续，同时尽量使买卖双方按自己意愿成交的媒介作用，因此具有中介性的特点。3.客户指令的权威性：在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人，证券经纪商应当忠实执行投资者的委托指令，严格按照委托人的要求办理委托事务。委托人的指令具有权威性，证券经纪商必须严格地按照委托人指定的证券、数量、价格和有效时间买卖证券，不能自作主张，擅自改变委托人的意愿。4.客户资料的保密性：在证券经纪业务中，委托人的资料关系到其资产的安全和投资决策的实施，证券经纪商有义务为客户保密，但法律法规另有规定的除外，项错误。