2022年金融-证券从业资格考前模拟强化练习题41（附答案详解）

2022年金融-证券从业资格考前模拟强化练习题（附答案详解）1. 单选题根据上市公司并购重组财务顾问业务管理办法，下列关于财务顾问主办人执业行为规范的说法，正确的有（）。.财务顾问的法定代表人或者其授权代表人、部门负责人、内部核查机构负责人、财务顾问主办人和项目协办人应当在财务顾问专业意见上签名，并加盖财务顾问单位公章.财务顾问应当建立健全内部检查制度，确保财务顾问主办人切实履行持续督导责任，按时向中国证监会派出机构提交持续督导工作的情况报告.财务顾问应当按照中国证监会的要求，配合提供上市公司并购重组相关内幕信息知情人买卖、持有相关上市公司证券的文件.财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行保密责任，在保密前提下可以买卖相关上市公司的证券问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】错误，相关上市公司的证券，对于财务顾问或财务顾问主办人而言，都属于内幕信息，如果在此情况下交易证券，属于内幕交易；其余三项均符合执业行为规范。2. 单选题根据证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法有关规定，证券公司应当对资产管理计划实行（）。问题1选项A.集合运作管理B.预期收益管理C.净值化管理D.滚动发行、分离定价管理【答案】C【解析】金融机构对资产管理产品应当实行净值化管理；净值生成应当符合企业会计准则规定，及时反映基础金融资产的收益和风险，由托管机构进行核算并定期提供报告，由外部审计机构进行审计确认，被审计金融机构应当披露审计结果并同时报送金融管理部门。采取滚动发行、分离定价属于刚性兑付，属于违规行为；集合运作管理和预期收益管理都不符合规范。3. 单选题根据公司法，关于可以用作有限责任公司出资的财产的说法，错误的是（）。问题1选项A.知识产权B.实物C.货币D.土地所有权【答案】D【解析】有限责任公司股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。对作为出资的非货币财产应当评估作价，核实财产，不得高估或者低估作价。D错误，土地所有权属于国家，个人和单位没有土地所有权，只有土地使用权。4. 单选题某证券公司的下列实践中，能够反映证券行业文化建设基本要求中“牢记社会责任，展现良好形象”的有（）。.将对口帮扶地区的农副产品引入工会慰问品采购名单并鼓励会员优先选择.多措并举增加注册资本并积极推动上市.建立各业务条线负责人必须出席的定期合规展业交流机制.积极参与证券行业支持民营企业发展系列资管计划（纾困基金）的设立问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】.多措并举增加注册资本并积极推动上市，不属于行业文化建设的基本要求；.建立各业务条线负责人必须出席的定期合规展业交流机制，反映的是行业文化建设的要求中的坚持依法合规，筑牢发展基础。5. 单选题根据反洗钱法律法规，下列关于证券公司对境外分支机构管理的说法，正确的是（）。问题1选项A.对于在境外设有分支机构，如果法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）的要求比所驻国家的相关规定更为严格，但所驻国家禁止分支机构实施该指引，证券公司应遵照所住国家法律实施B.对于在境外设有分支机构的证券公司，如果法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）的要求比所驻国家的相关规定更为严格，但所驻国家禁止分支机构实施该指引，证券公司采取其他适当措施无法控制风险，应在适当情况下关闭境外分支机构C.对于在境外设有分支机构，如果法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）的要求比所驻国家的相关规定更为严格，但所驻国家禁止分支机构实施该指引，证券公司应向证监会报告D.证券公司不应对境外分支机构进行管理指导和监督【答案】B【解析】证券公司应当加强对境内外分支机构和相关附属机构的管理指导和监督。对于在境外设有分支机构或相关附属机构的证券公司，如果法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）要求比所驻国家或地区的相关规定更为严格，但所驻国家或地区法律禁止或限制境外分支机构和相关附属机构实施法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行），证券公司应当采取适当的其他措施应对洗钱风险，并向中国人民银行报告。如果其他措施无法有效控制风险，证券公司应当考虑在适当情况下关闭境外分支机构或相关附属机构。6. 单选题根据期货交易管理条例，下列与期货相关的说法，错误的是（）。问题1选项A.期货交易是以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动B.期权合约可以约定将期货合约作为买卖标的物C.期货交易场所可以制定非标准化的期权合约D.期权合约是规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的合约【答案】C【解析】期货交易，是指采用公开的集中交易方式或者国务院期货监督管理机构批准的其他方式进行的以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动。期货合约，是指期货交易场所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。C项错误，期货交易所制定的期权合约一定是标准化的。期权合约是规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的合约。7. 单选题证券公司应当采取保密措施，防止敏感信息的不当流动和使用，包括（）。.公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作中获取的敏感信息严格保密.加强对涉及敏感信息的信息系统、通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全.对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测.建立内幕信息知情人管理制度问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券公司应当采取保密措施，防止敏感信息的不当流动和使用，包括但不限于：（1）与公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作中获取的敏感信息严格保密；（2）加强对涉及敏感信息的信息系统、通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全；（3）对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测；（4）建立内幕信息知情人管理制度。证券公司发现内幕信息泄露的，应当视具体情况立即采取将有关工作人员纳人跨墙管理、促使内幕信息公开或对相关业务活动进行限制等措施。8. 单选题下列属于质押式报价回购交易异常情况的情形有（）。.证券公司质押专用账户中质押券被司法机关冻结的.证券公司被暂停报价回购业务权限的.客户资金账户被司法机关强制执行的.标的证券终止上市的问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】质押式报价回购交易异常情况一般包括以下几种情形：证券公司质押专用账户中质押券或质押现金被司法等机关冻结或强制执行的；证券公司被暂停或终止报价回购业务权限的；证券公司进入风险处置或破产程序的；客户资金账户被司法等机关冻结或强制执行的；质押券中的债券到期的。项错误，质押式报价回购交易的标的证券一般是国债，不存在终止上市的情况，只存在到期的情况。9. 单选题证券公司进行柜台交易，应当与特定对手方或投资者签订柜台交易合同，合同的方式可以有（）。.书面.口头.电子.电话问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券公司进行柜台交易，应当与特定交易对手方或投资者以书面或电子方式签订柜台交易合同，约定双方的权利义务。不能口头或电话，要有留痕。10. 单选题根据证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定，下列关于资产支持计划挂牌、转让的说法，错误的是（）。问题1选项A.资产支持证券仅限于在合格投资者范围内转让B.资产支持证券初始挂牌交易单位所对应的发行面值或等值份额应不少于100万元人民币C.证券公司等机构可以为资产支持证券转让提供单边报价服务D.转让后，持有资产支持证券的合格投资者合计不得超过二百人【答案】C【解析】资产支持证券可以按照规定在证券交易所、全国中小企业股份转让系统、机构间私募产品报价与服务系统、证券公司柜台市场以及中国证监会认可的其他证券交易场所进行挂牌、转让。资产支持证券仅限于在合格投资者范围内转让。转让后，持有资产支持证券的合格投资者合计不得超过200人。资产支持证券初始挂牌交易单位所对应的发行面值或等值份额应不少于100万元人民币。资产支持证券的登记结算业务应当由中国证券登记结算有限责任公司或中国证监会认可的其他机构办理。证券公司等机构可以为资产支持证券转让提供双边报价服务，C错误。11. 单选题根据金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引，下列关于证券公司开展洗钱风险评估及客户分类管理的说法，错误的有（）。.证券公司应对客户参与不同的业务进行不同的风险等级划分，同一客户在证券公司不应有唯一的风险等级.对高风险客户应采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施.对于首次建立业务关系的客户，无论风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核.对于己确立过风险等级的客户，证券公司不得再根据其风险程度设置相应的重新审核期限问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】对于新建立业务关系的客户，证券公司应在建立业务关系后的10个工作日内，按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程，划分其风险等级，同一客户在证券公司应有唯一的风险等级。错误。对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。错误。证券公司应在客户风险等级划分的基础上，采取相应的客户尽职调查及其他风险管控措施，对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施。12. 单选题下列关于有限合伙企业执行合伙事务的说法，正确的有（）。.有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务.在合伙企业未有约定的情况下，有限合伙企业不得将全部利润分配给部分合伙人.有限合伙人不得执行合伙事务，不得对外代表有限合伙企业.有限合伙人依法为有限合伙企业提供担保，不视为执行合伙事务问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务，有限合伙人由于承担有限责任，有限合伙人不得执行合伙事务，不得对外代表有限合伙企业，但是有限合伙人依法为有限合伙企业提供担保，不视为执行合伙事务，在合伙企业未有约定的情况下，有限合伙企业不得将全部利润分配给部分合伙人。13. 单选题具有国家意志性的社会规范是（）。问题1选项A.法B.道德规范C.宗教规范D.社会团体规范【答案】A【解析】法是由国家制定或认可的社会规范，具有国家意志性；法区别于其他社会规范的一个重要特征是：法是由国家制定或认可的，体现了国家的意志与权威；而其他社会规范，如道德规范、宗教规范、社会团体规范等虽然对人们的行为及相互之间关系也有一定指引与规范作用，但都不是由国家制定或认可的，不具有国家意志性。14. 单选题在证券交易活动中禁止作出虚假陈述或信息误导的主体包含（）。.证券服务机构.证券交易场所工作人员.证券监督管理机构.证券登记结算机构从业人员问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导，是指证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导。主体是指证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员。15. 单选题证券公司及其从业人员违反区域性股权市场自律管理与服务规范，中国证券业协会将视情节轻重采取的措施是（）。问题1选项A.行政处罚B.行政监管措施C.自律惩戒措施D.刑事处罚【答案】C【解析】证券业协会是自律管理机构，实行自律惩戒措施，证监会才有权实行行政处罚；司法机关有权实行刑事处罚。16. 单选题根据证券法，下列不属于证券发行、交易活动禁止行为的是（）。问题1选项A.融资融券B.虚假宣传C.内幕交易D.操纵证券市场【答案】A【解析】证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚实信用的原则。证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为。融资融券活动是合法合规的，交易过程中可以开展融资融券。17. 单选题关于操纵证券期货市场的刑事责任，下列说法正确的有（）。.本罪的主体是一般主体，凡达到刑事责任年龄并具有刑事责任能力的自然人均可成为本罪主体.本罪的主观方面为故意，且以获取不正当利益或者转嫁风险为目的.本罪侵害了国家证券、期货管理制度和投资者的合法权益.本罪的主体为一般主体，单位不能成为本罪的犯罪主体问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】操作证券、期货市场最的主体为一般主体。凡达到刑事责任年龄并且具有刑事责任能力的自然人均可成为本罪主体；单位亦能构成本罪，错误；该罪的主观方面由故意构成，且以获取不正当利益或者转嫁风险为目的；该罪的客体是侵犯国家证券、期货管理制度和投资者合法权益，该罪的客观方面表现为利用其资金、信息等优势或者滥用职权操纵市场、制造市场假象，影响证券、期货市场。18. 单选题下列关于背信运用受托财产罪的相关说法，错误的是（）。问题1选项A.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额未达到30万元以上的，不应予以立案追诉B.违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节特别严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处法定数额罚金C.背信运用受托财产罪的的主观方面只能是故意，过失不构成本罪D.背信运用受托财产罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益【答案】A【解析】背信运用受托财产，是指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。该罪的主观方面只能是故意，过失不构成本罪；该罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益。背信运用受托财产罪涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额在30万元以上的；（2）虽未达到上述数额标准，但多次擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，或者擅自运用多个客户资金或者其他委托、信托的财产的；A项错误（3）其他情节严重的情形。违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节特别严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处法定数额罚金。19. 单选题除证券公司外，任何单位和个人不得从事（）业务。.证券承销.证券保荐.证券经纪.证券投资问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券承销业务是指证券公司帮助发行人销售证券；证券保荐业务是指非上市公司在公开上市过程中，证券公司给该公司做担保以及推荐；证券经纪业务是指在证券交易中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动；证券投资是指企业或个人购买有价证券，借以获得收益的行为。个人和企业都可以从事证券投资，但是证券承销、证券保荐、证券经纪只能由证券公司从事。20. 单选题以下属于董事、高级管理人员禁止性行为的有（）。.未经股东会同意，与本公司订立合同进行交易.违反公司章程的规定，未经股东会或董事会同意，以公司财产为他人提供担保.未经股东会同意，自营与所任职公司同类的业务.违反公司章程的规定，未经股东会或董事会同意，将公司资金借贷给他人问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】董事、高级管理人员不得有下列行为：（1）挪用公司资金；（2）将公司资金以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存储；（3）违反公司章程的规定，未经股东会、股东大会或者董事会同意，将公司资金借贷给他人或者以公司财产为他人提供担保；（4）违反公司章程的规定或者未经股东会、股东大会同意，与本公司订立合同或者进行交易；（5）未经股东会或者股东大会同意，利用职务便利为自己或者他人谋取属于公司的商业机会，自营或者为他人经营与所任职公司同类的业务；（6）接受他人与公司交易的佣金归为己有；（7）擅自披露公司秘密；（8）违反对公司忠实义务的其他行为。董事、高级管理人员违反经营义务所得的收人应当归公司所有。