保险代理公司资产托管协议

保险代理资产托管协议甲方：住所：法定代表人或授权代表:联系人：联系人 ：乙方：住所：法定代表人或授权代表:联系人：联系人 :鉴于：甲方为依法成立并合法存续的保险代理或经纪机构，经中国保险监督管理委员会以 下简称保监会批准，享有法定权利和充分的授权，可管理和支配其注册资本。乙方为经批准成立并合法存续的商业银行，经中国银行业监督管理委员会以下简称 银监会和中国保险监督管理委员会以下简称保监会批准，享有法定权利和充分的授 权管理，可开展本托管资产托管业务。乙方担任甲方注册资本托管银行，按照本协议的约 定履行监管职责，并非对甲方注册资本的来源及其涉及的根底资产或根底交易承当担保义 务和收益保证，也不承当协议各方由此产生的投资损失和融资风险。为明确甲方和乙方双方在本托管资产相关事宜中的权利、义务及职责，确保本托管资 产的平安，保护双方的合法权益，特签订本协议。双方声明：均具有法定权利和充分的授 权签署本协议并履行其在本协议项下的全部义务。一、定义与释义除非上下文要求另作解释，否那么本托管协议以下词语具有如下含义：本托管协议，是指甲方与乙方签署的?上海XX保险代理与中国农业银行股份 注册资本托管协议?以及甲方与乙方对前述协议及附件做出的任何有效变更。 托管资产，指甲方的全部注册资本的%甲方应在本托管协议签署后将全部注册资本及时划 入在乙方开立的托管账户。今后假设监管部门或甲方拓宽托管资产范围，新增加的资产自动 纳入托管资产范围。增资资金交付完成且乙方确认移交当日即为托管该局部增资资金的托 管起始日。托管资产仅限于以下用途：一投资大额协议存款、定期存款的资金不少于注册资本的 10%且不得质押；二购置不动产，支出总额不高于注册资本的 40% 三向根本户转 账，用于与业务相关、经营规模相符的日常运营等开支；四其他资金运用。以及中国保 监会允许投资的其他金融产品及托管账户衍生的各种权益。二、甲方声明与保证一甲方为一家依照中华人民共和国法律正式成立并有效存续的保险代理或经纪机 构，具有独立的法人资格，具有签署和履行本托管协议的完全权利能力和完全行为能力；二甲方保证具有保监会批准的开展保险代理或经济业务经营资格，并享有法定权 利管理该托管资产，并有完全及合法的权利对托管资产进行资产投资运作管理；三甲方有完全及合法的权利委托乙方进行托管资产的托管，该项委托不会为任何 其它第三方所质疑;四甲方签署本托管协议、履行其在本托管协议项下的义务、行使其在本托管协议 项下的权利，不会违反甲方章程和适用于甲方的任何判决、裁定、授权、协议；五甲方承诺将本着诚信原那么履行本托管协议。六甲方承诺乙方对甲方资产的托管，乙方并不承当注册资本的投资风险，所有与 注册资本产生的纠纷、诉讼和案件均与乙方无关。乙方对注册资本提供的托管效劳并不对 注册资本损失或收益承当任何保证，也不承当相应责任。三、乙方声明与保证一依照中国法律、法规的规定，乙方具有开展托管业务的资格；二乙方具有充分的权利、授权及法定资格签署本托管协议、履行其在本托管协议 项下的全部义务；三乙方承诺平安保管所托管的甲方资产；四乙方保证选派专业人员负责托管工作，其工作人员严格遵守有关法律及职业道 德标准，不得挪用甲方的托管资产，不将甲方的托管资产用于抵押、担保、资金拆借以及 本托管协议规定以外的其他任何用途和目的；五乙方承诺，已建立并具备充分可靠的灾难恢复方案，并维持方案的可行性和有 效实施；六乙方承诺将本着最大善意的原那么来履行本托管协议。七乙方郑重声明，乙方对甲方资产的托管，乙方并不承当注册资本的投资风险， 所有与注册资本产生的纠纷、诉讼和案件均与乙方无关。乙方对注册资本提供的托管效劳 并不对注册资本损失或收益承当任何保证，也不承当相应责任。四、甲方权利及义务一甲方的权利：1、根据本托管协议约定对本托管资产进行管理、 运用，并享受本托管协议规定的乙方 提供的所有托管效劳；2、根据本托管协议的规定取得其托管资产的收益及清算后的剩余资产，包括但不限于：本金、利息、红利、资产增值等；3、在本托管协议持续期内，增加或按规定提取托管资产；4、国家有关法律法规及监管机构标准性文件规定的其它权利。二甲方的义务：1、按照本保监会等监督管理机构要求和本托管协议的约定经营和管理注册资本，不得擅自挪用，不得以虚假债权债务关系等手段抽逃资本,2、及时将托管资产移交乙方托管，及时主动如实全面向乙方报告注册资本投资运作情 况。不将注册资本转委托他人进行管理；甲方承诺在取得许可证前，不得动用注册资本。3、配合乙方进行业务管理相关工作，乙方需要向保监会报送监督报告或其他信息数据的，甲方应积极配合提供相关数据资料或协助完成其他相关事宜；4、所有根据本托管协议由甲方向乙方发出的指令和通知等文件，必须以双方约定方式作出。相关文件有补充或修改的，甲方应及时将相关文件交付乙方。；5.按本托管协议约定支付乙方托管费；承当在投资时发生的按有关规定应由甲方交纳的税费和相关交易费用；6、赔偿因其违约给乙方造成的直接经济损失；7、国家有关法律法规、监管机构规定的其它义务。五、乙方权利及义务一乙方的权利：1、依据本托管协议的规定对注册资本进行托管；2、按本托管协议约定和管理人指令进行资金清算。 发现管理人违反本托管协议约定时， 及时通知甲方；3、甲方提出增加其他效劳需求时，按双方商定另行收取费用；4、乙方可要求甲方定期或不定期提供乙方履行职责所需要的相关数据和信息；5、国家有关法律法规、监管机构标准性文件规定的及本托管协议约定的其它权利。二乙方的义务：1、以老实信用、勤勉尽责的原那么履行托管人义务，平安保管托管资产；2、建立、健全相关内部管理制度和风险控制制度， 防范托管风险，按本托管协议要求 平安保管甲方资产；3、在对甲方发出合法、合规的划款指令进行外表一致性审核后，及时办理本托管资产 名下与投资业务相关的结算、清算、交割、资金划拨；对于甲方违反本托管协议有关约定，以向乙方发送划款指令之外的方式运作托管资产的行为，乙方可不执行同时不承当任何责任。4、国家有关法律法规、监管机构规定的其它义务。六、禁止行为甲方不得从事以下活动：一甲方不得以虚构债权债务关系等任何手段抽逃注册资本。二保监会规定的其他禁止行为。乙方不得从事以下活动：一挪用所托管的甲方资产；二利用甲方资产及相关信息为自己或者第三方谋利；三保监会规定的其他禁止行为。七、托管资产的保管一托管资产的保管原那么1、本托管资产独立于甲方的其他自有资产， 独立于乙方的自有资产及其托管的其他资 产。不同账户之间的托管资产之间互相独立。2、乙方在因依法解散、被依法撤销、宣告破产或者被接管时，不得将甲方托管资产及 其收益资产列入清算资产范围内。3、乙方不得将托管资产的债权与不属于托管资产的债务相互抵销。4、非因托管资产本身承当的债务，乙方不得主张或者同意第三方对托管资产进行强制 执行，除非国家法律、法规另有规定或国家行政、司法部门行使职权时除外。二托管效劳内容1 .保管现金类资产。托管资产以活期银行存款方式存在的，只能存放在托管帐户。甲 方和乙方通过对帐方式实现保管。乙方通过保管定期存款权利凭证的原件保管该类资产， 甲方保管权利凭证的复印件。甲方应及时将定期存款权利证书交付乙方，乙方做好移交人 员和资料的记录。甲方不得采取使得该权利证书无效的任何行为，也不得更换该权利证书 在银行预留的印鉴，否那么由此造成的任何损失，依法不承当责任。2 .对甲方划款指令进行外表一致性审核后进行资金清算3 .保管非现金资产有价证券实物。如定期存单、凭证式国债原件或复印件。 托管人 保管加盖甲方公章或业务往来预留印鉴的投资合同、投资款项划款凭证和股权证书以及其 他权属证书的复印件等资料。除本托管协议另有约定之外，甲方向乙方提供的相关文件资料如为复印件、扫描件或 件的，均需加盖甲方公章或业务往来预留印鉴，并负责所提供相关资料的真实性、准 确性和完整性。三托管账户管理依据本托管协议约定，甲方在乙方辖内机构开立注册资本的托管账户，专用于存放甲 方全部注册资本金的%涉及注册资本的一切资金往来，均须通过该托管账户进行。注册资本委托乙方托管的货币资产为银行活期存款形式的，均应存放在托管账户。以 定期存款形式存在的，定期账户对应的唯一入款收款路径为托管账户。除账户开立及管理人、银行结算汇划费及管理费等银行相关费用以及缴税可以由开户 银行自行扣收外，动用托管账户内资金，均必须有甲方出具划款指令，经乙方审核前方可 执行。三托管资产档案保存乙方应当按照国家相关规定，完整保存与托管资产有关的会计档案；乙方应完整保存 与托管资产有关的指令、交易记录和合同等。八、托管资产的移交甲乙双方共同制定资产移交方案，在商定的资产移交期限内进行资产移交，具体的资 产移交事宜由双方另行约定或商定。九、托管资产的追加和提取托管资产追加是指注册资金或资产的增加。托管资产的提取是指从托管账户转出资金 或其他资产至指定账户。追加资产或提取资产时，乙方应按照甲方要求，在办理业务所需 的合理必要时间内办理完毕。资产追加及提取的具体方案由双方另行约定或商定。十、托管资产账户的开设和管理资金托管账户的开立和管理甲方委托乙方开立资金托管账户，并向乙方及时提供资金账户名称及开户所需资料。 乙方代理甲方在乙方的分支机构开立资金托管账户，资金托管账户的预留印鉴与账户名称 一致。预留印鉴由乙方保管。乙方负责管理资金托管账户，根据甲方的指令划拨托管账户资金，接收托管资产的红 利等相关权益，并记录托管账户的资金变动信息。五其他账户的开立和管理如因业务开展需要开立其他账户，可以根据法律法规的规定，经由甲方和乙方协商开 立。新账户按有关法规使用并管理。相关法律、法规对相关账户的开立和管理另有规定的, 按其规定办理。十一、投资指令的发送、确认与执行甲方按照本协议约定的托管资产用途使用资金并向乙方出具划款指令。甲方发送划款 指令应采用 或双方共同约定的其他方式。一指令方式总体约定1、甲方发送的有效划款指令应包括以下内容：付款人、付款账号、付款银行、收款人、 收款账号、收款银行、收款行大额支付号、金额大、小写、币种、划款用途、划款日期 等。2、甲方发送指令，应采用书面形式，按照本协议规定的格式填制划款指令，加盖与提 供应乙方的划款指令预留印鉴相符的印章和被授权人签字印章，附加原始凭证或其他相 关的证明文件。3、双方按 方式或双方共同约定的其他方式办理相关业务。二甲方的书面授权1、甲方应事先向乙方发送书面授权通知， 通知中应含有甲方预留印鉴样本， 并明示该 预留印鉴为乙方确定甲方所发送指令形式真实性和进行指令外表一致性审查的唯一依据。 授权生效后，甲方向乙方发送的指令加盖预留印鉴后生效。2、甲方书面授权书附件一，至少应在授权书确定的生效时间前五个工作日，以传 真的方式向乙方发送并通过 确认乙方收到。甲方应在向乙方发出 后一周内送达授 权书原件。甲方变更或终止授权通知，应至少提前两个工作日用 方式通知乙方，变更 或终止自前述通知 送达且经 确认之时或通知载明生效日期起生效，甲方在一周内 送达授权通知原件。如果乙方收到的授权通知原件和 件不一致，以 件为准。三交易结算指令指甲方进行托管资产投资运作时向乙方发送的相关投资品种的清 算交割书面文书。由甲方直接下达交易结算指令给乙方。四指令的发送、确认及执行的时间和程序1、指令的发送与确认甲方应按照法律法规和本协议的规定，在其合法的交易权限内发送指令。甲方通过 方式发送加盖预留印鉴的指令后，应及时以 方式向乙方确认。指令 到达乙方后，乙方应指定专门的指令审核岗位，配备专门的指令审核人员根据甲方提供的 授权文件对本注册资本金的指令进行形式审核，审慎验证有关内容及印鉴。形式审核是指 乙方对甲方提供的指令以及相关材料的外表一致性进行审核，不对相关材料的合法性、真 实性、完整性及有效性负责。如有疑问及时通知甲方。甲方在发送指令时，应为乙方执行指令留出至少 2个工作小时。由于甲方的原因造成的指令传输不及时、未能留出足够的划款时间，未准备足够资金，致使资金未能及时到账 所造成的损失由甲方承当。2、指令的时间和执行乙方对指令审核后，应及时执行。对于发送时资金缺乏的指令，乙方有权不予执行，甲方确认该指令不予取消的，以资 金备足并通知乙方的时间视为指令收到时间，因账户资金余额缺乏导致的投资损失不由乙 方承当。3、甲方发送错误指令的情形和处理程序乙方发现指令错误，提示甲方改正后再予以执行，假设由此造成的延误损失由甲方承当。4、乙方依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序假设乙方发现甲方的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反托管协议约定 的，应当拒绝执行，及时通知甲方。假设乙方发现甲方依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有关规定， 或者违反托管协议约定的，应当及时通知甲方，由此造成的损失由甲方承当。乙方不承当 任何责任。5、乙方未按照甲方指令执行的处理方法除不可抗力外，乙方由于其自身原因未能执行或错误执行甲方指令致使托管资产的利 益受到损害，应在发现后，及时采取措施予以弥补，给甲方造成损失的，对由此造成的直 接经济损失负赔偿责任。6、其他事项除因其自身原因致使托管资产的利益受到损害而负赔偿责任外，乙方按照法律法规、 本协议的规定执行甲方指令而引起的任何可能发生的损失，均由甲方负责。十二、结算、清算与交割均由乙方接收甲方的书面指令并提供必要的相关凭证后，依据书面指令收付款项。特 殊机构模式下的清算由甲方、乙方单独约定。十三、会计核算与资产估值一核算和估值对象托管资产范围内的银行存款、应收利息及其他资产。二核算和估值方法乙方应该按照国家有关会计政策和甲方制定的会计核算方法与估值方法进行会计核算和资产估值三会计核算程序会计核算由乙方与甲方分别进行。乙方与甲方应定期核对交易数据、资产估值结果和账务处理数据等，数据传递由双方 及时协商确定。如果在规定的报送时间内未能找到核对不符原因，乙方可先以乙方核算或计算的结果 为准报送，并说明核对不符的具体情况，待找出原因后说明不符原因及处理情况。四特殊情形的处理由于不可抗力原因，甲方和乙方虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但 是未能发现该错误而造成的甲方托管资产核算和估值错误，甲方、乙方可以免除对方赔偿 责任，但需协助对方向责任方进行索赔。五档案保管乙方应根据国家有关规定完整保存与托管资产有关的会计档案，并按有关规定保管15年以上。十四、投资业务信息报告与报表一乙方可按照国家有关法律、法规的规定、监管部门要求和甲方的需求，按本托 管协议的约定，向甲方或监管机关报送托管业务信息报表报告。有关托管业务信息报表报 告包括但不限于会计报表、资金调节表以及相关报告。二如乙方向中国保监会报送有关报表，乙方报送的报表应建立在经过当事人双方 核对一致的财务信息根底上。三会计报表的编制与报送会计报表的报送应建立在经过当事人双方核对一致的财务信息根底上。乙方应于每月 终了编制完成会计报表及双方约定的电子数据，并发送至甲方进行核对。核对一致后，乙 方按相关需求发送相关报表或信息报告至甲方。如国家监管机构对会计报表报送时间另有 要求，那么在报送时间符合监管机构要求的前提下，由双方另行约定。四其他报表与报告对于甲方因业务需要，而要求乙方编制的其它报表与报告，由当事人双方另行约定。十五、信息的保密与披露一乙方应就托管资产以及相关信息承当保密责任。除法律、法规的规定和本托管 协议另有约定外，未经甲方书面同意，不得以任何方式披露或利用该信息。二甲方经营相关的所有财务、统计、人员、技术及其它方面的数据和信息，未经 甲方书面同意，乙方不得告知任何第三方或与任何第三方共同利用；如经甲方事先书面同 意而将有关信息告知任何第三方或与任何第三方共同利用，乙方应当与该第三方签订保密 协议。三与乙方经营相关的所有财务、统计、人员、技术及其它方面的数据和信息，未 经乙方事先书面同意，甲方不得告知任何第三方或与任何第三方共同利用；在经乙方事先 书面同意而将有关信息告知第三方或与第三方共同利用前，甲方应当与该第三方签订保密 协议。四双方应持续履行保密义务，保密义务不因本托管协议的解除、终止而终止。十六、托管费用一本注册资本金托管费收费标准为：以托管资产本金为根底，按年费率 0.2%攵取 托管费用含增值税价格以及本注册资本金按照注册资本金文件约定延期局部 。不满托管 费缴费期的，按照实际托管日收取。1年=12个月=365日。1、托管费=托管资产本金X年费率/365 X当期托管费缴费期间内实际天数托管费由乙方根据甲方出具的划款指令从托管账户中扣除并支付给乙方。当年托管费 于每自然年后15个工作日内由注册资本金资产支付。未按照本注册资本金托管费收费标 准、计算方法及支付方式支付托管费的，乙方有权随时终止履行托管义务，并保存向甲方 追索托管费的权利。假设遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最 近可支付日支付。2、托管费收入账户户名：账号：开户银行：二其他费用按实际发生时从托管账户中支付。其他费用包括：银行汇划费和其他银行手续费，按实际发生额从托管账户中直接扣除， 无须甲方出具划款指令。三本托管协议项下乙方向甲方收取的符合国家税务征收相关法律法规规定的应税 事项的款项中均已包含增值税。增值税税率依据国家法律法规的规定确定。在本托管协议 履行期间，如遇国家税务管理法律法规进行调整，乙方将相应调整相关的税率等相关内容。十七、托管协议的生效、变更、续签和终止一协议生效日期与存续期限1、本托管协议经双方当事人加盖公章并由双方法定代表人或法定代表人授权的代理人 签字或者盖章后生效。2、本托管协议正本一式伍份，当事人双方各持贰份，报送监管机构壹份，每份均具有 同等法律效力。二协议变更除法律、法规或本托管协议另有规定外，本托管协议经当事人双方协商一致后可通过 书面形式变更，并由甲方在监管机构要求时限内报送相关监管机构备案。三协议续签本托管协议期满前三个月，任何一方不书面提出终止，本托管协议将自动滚动顺延， 顺延期间为一年。四协议终止1、有下述情形之一发生时，本托管协议终止：任何一方严重违反托管协议约定，另一方可终止协议；乙方被依法取消托管业务资格或依法解散、 撤销、破产或者被接管时，协议自行终止;相关监管机构有充分理由认为乙方不能继续履行甲方资产托管义务的；甲方发生解散、撤销、破产或由其他管理人接管其资产的情形的，乙方有权要求终止 本托管协议；国家有关法律、法规规定的乙方必须退任的情形出现时，甲方可单方终止本托管协议； 任何一方发现对方在托管业务中的行为违反有关法律、法规的规定，违规方对违规事项未 能在发现方限定的期限内纠正的，发现方可单方终止本托管协议；双方协商一致同意终止本托管协议。2、除协议到期终止外，提出协议终止的一方应提前向另一方送达由其法定代表人或其 授权代表签发并加盖公章的书面通知。3、本托管协议终止后，乙方应配合、协助甲方按照有关法律、法规的规定完本钱托管 协议终止时托管资产的移交以及其它相关事宜。十八、违约责任一当事人一方不履行本托管协议中约定的义务或者履行义务不符合本托管协议规 定的，该当事人应当赔偿由此给对方当事人造成的直接经济损失。乙方违反本托管协议的约定，造成所托管甲方资产损失的，应当承当相应的责任，其责任不因退任而免除。乙方违反本托管协议，利用所托管甲方资产为自己或者他人谋取利益的，所得利益归 于托管资产，法律、行政法规另有规定的除外。二如因当事人双方过错不履行本托管协议约定的义务或者履行义务不符合本托管 协议规定的，那么当事人双方分别承当与其过错程度相适应的违约责任。三当事人一方违约后，对方应当采取适当措施防止损失的扩大；没有采取适当措 施致使损失扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。当事人因防止损失扩大而支出的合理费 用，由违约方承当。四如因不可抗力造本钱托管协议不能履行或者不能完全履行的，根据不可抗力的 影响，局部或者全部免除不能履行义务或者不能完全履行义务的当事人的责任。本托管协议所称不可抗力是指协议当事人不能预见、不能防止并不能克服的客观情况， 使本托管协议当事人无法全部履行或无法局部履行本托管协议的任何事件，包括但不限于 洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发 停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易。十九、争议的处理双方当事人之间因本托管协议产生的或与本托管协议有关的争议应首先通过友好协商 解决。双方当事人通过协商不能解决有关争议的，可以向双方任何一方所在地人民法院提起 诉讼。二十、其他事项本托管协议中的未尽事宜，应由当事人依据有关法律、法规规定本着老实信用、平等、 自愿的原那么协商解决，必要时可另行签订补充协议，补充协议为本托管协议不可分割的部 分，与本托管协议具有同等法律效力。11