2022年金融-期货从业资格考试名师点拨押题密卷49（含答案详解）

2022年金融-期货从业资格考试名师点拨押题密卷（含答案详解）1. 多选题在国际期货市场上，保证金制度的实施一般有如下特点（）。问题1选项A.保证金由期货交易所统一收取B.交易所根据合约特点设定最低保证金标准C.交易所根据市场风险状况等调节保证金水平D.对交易者的保证金要求与其面临的风险相对应【答案】B;C;D【解析】在国际期货市场上，保证金制度的实施一般有如下特点：第一，对交易者的保证金要求与其面临的风险相对应。第二，交易所根据合约特点设定最低保证金标准，并可根据市场风险状况等调节保证金水平。第三，保证金的收取分级进行。一般而言，交易所或结算机构只向其会员收取保证金，作为会员的期货公司则向其客户收取保证金，两者分别称为会员保证金和客户保证金（A选项错误），故本题答案选BCD。2. 不定项选择题客户甲将1000万元费金划入期货公司从事期货交易。某日，客户甲需从期货公司出金100万元，期货公司和客户应当通过（）账户进行转账。问题1选项A.期货交易所专用结算账户B.期货公司自有资金账户C.客户登记的期货结算账户D.期货公司备案的期货保证金账户【答案】C;D【解析】期货公司和客户应当通过备案的期货保证金账户和登记的期货结算账户转账存取保证金。正确答案选CD，A选项期货交易所专用结算账户是指期货交易所在期货保证金存管银行开立专用结算账户，专户存储保证金，不得挪用；B选项期货公司自有资金账户，简单的说就是期货公司自己的钱，不是客户的钱。3. 多选题根据证券期货投资者适当性管理力法，经营机构提供的产品或者服务存在下列因素时，应当审慎评估其风险等级。问题1选项A.产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务B.产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务C.因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现D.因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务【答案】A;B;C;D【解析】产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：（一）存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；D选项正确（二）产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；C选项正确（三）产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；（四）产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；B选项正确（五）产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务；A选项正确（六）自律组织认定的高风险产品或者服务；（七）其他有可能构成投资风险的因素。故正确答案选ABCD。4. 单选题根据期货交易管理条例，（）可以要求期货公司交易软件、结算软件供应商提供该软件相关资料。问题1选项A.国务院期货监督管理机构B.期货交易所C.期货保证金存管银行D.期货保证金安全存管监控机构【答案】A【解析】国务院期货监督管理机构可以要求期货公司的交易软件、结算软件的供应商提供该软件的相关资料，供应商应当予以配合。国务院期货监督管理机构对供应商提供的相关资料负有保密义务。正确答案选A，B选项期货交易所是期货合约买卖的场所，C选项期货保证金存管银行是指由交易所指定的，协助交易所办理期货交易结算业务的银行，D选项期货保证金安全存管监控机构是依法对期货保证金安全存管专门实施监控的机构。5. 单选题关于买进看跌期权的盈亏平衡点（不计交易费用），以下说法正确的是（）。问题1选项A.盈亏平衡点=执行价格-权利金B.盈亏平衡点=期权价格+权利金C.盈亏平衡点=权利金-执行价格D.盈亏平衡点=执行价格+权利金【答案】A【解析】期权盈亏平衡点是标的资产的某一市场价格，该价格使得执行期权获得收益等于付出成本（权利金）。对于看跌期权而言，执行期权收益=执行价格-标的资产市场价格，因而盈亏平衡点应满足：执行价格-盈亏平衡点=权利金，则盈亏平衡点=执行价格-权利金。故本题答案选A。6. 单选题期货从业人员执业行为准则（修订）是（）对期货从业人员进行纪律惩戒的依据。问题1选项A.中国证监会B.期货交易所C.中国期货业协会D.从事期货经营业务的机构【答案】C【解析】期货从业人员执业行为准则（修订）第二条规定，本准则是对从业人员的职业品德、执业纪律、专业胜任能力及职业责任等方面的基本要求和规定，是从业人员在执业过程中必须遵守的行为规范，是中国期货业协会（简称协会）对从业人员进行纪律惩戒的主要依据。正确答案选C，A选项中国证监会是负责对证券期货市场实行集中统一监管，B选项期货交易所是期货业的自律组织，D选项从事期货经营业务的机构包括一些期货公司或者期货投资咨询机构等。7. 单选题根据证券期货投资者适当性管理办法，中国证监会及其派出机构对经营机构未按照规定对普通投资者进行细化分类和管理的，可以给予警告，并处以（）万元以下的罚款。问题1选项A.5B.3C.15D.10【答案】B【解析】经营机构未按照规定对普通投资者进行细化分类和管理的，给予警告，并处以3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以下罚款。正确答案选B。8. 判断题蝶式套利是由共享居中交割月份的一个牛市套利和一个熊市套利组合而成。问题1选项A.对B.错【答案】A【解析】蝶式套利是由共享居中交割月份一个牛市和一个熊市套利组成的跨期套利组合。由于近期和远期月份的期货合约分居于居中月份的两侧，形同蝴蝶的两个翅膀，因此称为蝶式套利。9. 多选题下列关于期货公司股东会的表述，正确的有（）。问题1选项A.股东会每年应当至少召开一次会议B.期货公司应当在股东会作出决议后3个工作日内向中国证监会备案C.期货公司股东应当按照出资比例行使表决权D.期货公司股东会应当按照公司法和公司章程，对职权范围内的事项进行审议和表决【答案】A;D【解析】期货公司股东会或股东大会应当按照公司法和公司章程，对职权范围内的事项进行审议和表决（D选项正确）。股东会或股东大会每年应当至少召开一次会议（A选项正确）。期货公司股东应当按照出资比例或者所持股份比例行使表决权（C选项错误）。B选项股东会议结束之日起10日内，期货交易所应当将会议全部文件报告给中国证监会。正确答案选AD。10. 判断题我国期货交易所均采取会员分级结算制度。问题1选项A.对B.错【答案】B【解析】我国境内期货结算制度分为全员结算制度和会员分级结算制度两种类型。郑州商品交易所、大连商品交易所和上海期货交易所实行全员结算制度，中国金融期货交易所采取会员分级结算制度。11. 单选题根据期货市场客户开户管理规定，（）应当建立和维护期货市场客户统一开户系统，并对期货公司提交的客户资料进行审核。问题1选项A.中国期货保证金监控中心B.中国证券登记结算公司C.期货交易所D.中国期货业协会【答案】A【解析】本题考查建立和维护期货市场客户统一开户系统的主体。监控中心应当建立和维护期货市场客户统一开户系统（以下简称统一开户系统），对期货公司提交的客户资料进行复核，并将通过复核的客户资料转发给相关期货交易所。本题答案选A。B选项中国证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以盈利为目的的法人；C选项期货交易所是买卖期货合约的场所，是期货市场的核心，D选项中国期货业协会是期货业的自律组织。12. 多选题下列关于期货公司提供研究分析服务的表述，正确的有（）。问题1选项A.研究分析报告应当制作形成适当的书面或者电子文本形式，载明期货公司名称及其业务资格，研究分析人员姓名，从业证号，制作日期等B.制作、提供的研究分析报告不得侵犯他人的知识产权C.研究分析报告应当注明相关信息资料的来源、研究分析意见的局限性与使用者风险提示D.研究分析人员应当对研究分析报告的内容和观点负责，保证信息来源合法合规，研究方法专业审慎，分析结论合理【答案】A;B;C;D【解析】期货公司期货投资咨询业务试行办法第十八条，研究分析人员应当对研究分析报告的内容和观点负责，保证信息来源合法合规，研究方法专业审慎，分析结论合理（D选项正确）。研究分析报告应当制作形成适当的书面或者电子文本形式，载明期货公司名称及其业务资格、研究分析人员姓名、从业证号、制作日期等内容（A选项正确），同时注明相关信息资料的来源、研究分析意见的局限性与使用者风险提示（C选项正确）。期货公司制作、提供的研究分析报告不得侵犯他人的知识产权（B选项正确）。故本题答案为ABCD。13. 不定项选择题某期货公司注册资本为1亿元，甲公司出资560万元，为其第五大股东。下列关于期货公司与甲公司关系的表述、错误的是（）。问题1选项A.期货公司不得向甲公司提供融资B.因甲公司不是控股股东，经股东会批准，期货公司可以向其提供担保C.期货公司不得与甲公司进行不当的关联交易D.甲公司在该期货公司进行期货交易，期货公司可以适当降低风险管理要求【答案】B;D【解析】期货交易管理条例第17条规定，期货公司不得为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，不得对外担保。故正确答案选BD，AC的说法是错误的。14. 不定项选择题某期货公司期末风险监管报表显示，该公司净资本为2800万元，净资产为1亿元，风险资本准备为5000万元，负债为3000万元，该公司风险监管指标符合标准的是（）。问题1选项A.净资本/风险资本准备B.负债/净资产C.净资本D.净资本/净资产【答案】B;D【解析】期货公司风险监管指标管理办法第八条规定，期货公司应当持续符合以下风险监管指标标准：（一）净资本不得低于人民币3000万元；（二）净资本与公司风险资本准备的比例不得低于100；（三）净资本与净资产的比例不得低于20；（四）流动资产与流动负债的比例不得低于100；（五）负债与净资产的比例不得高于150；（六）规定的最低限额结算准备金要求。A选项净资本/风险资本准备=56%，B选项负债/净资产=30%，C选项净资本=2800万元，D选项净资本/净资产=28%。故正确答案选BD，AC选项不符合标准。15. 不定项选择题下列关于期货公司期货投资咨询业务的说法中，错误的是（）。问题1选项A.在开展期货信息传播活动后，期货公司及其从业人员应当向住所地的中国证监会派出机构备案B.期货公司及其从业人员通过公共媒体开展期货行情分析的，应当取得期货投资咨询业务资格及从业资格C.期货公司及其从业人员通过公共媒体开展期货行情分析的，应当遵守金融信息传播相关规定，保护他人的知识产权D.期货公司及其从业人员不得通过报刊、电视、电台和网络等开展期货信息传播活动【答案】A;D【解析】期货公司期货投资咨询业务试行办法第三十四条规定，期货公司及其从业人员通过报刊、电视、电台和网络等公共媒体开展期货行情分析等信息传播活动的，应当取得期货投资咨询业务资格及从业资格，遵守金融信息传播相关规定，保护他人的知识产权（D选项错误）：在开展期货信息传播活动前，期货公司及其从业人员应当向住所地的中国证监会派出机构备案（A选项错误）。故正确答案选AD，BC选项的说法都正确。16. 单选题根据期货公司风险监营指标营理办法，期货公司进入预警期后，进行重大业务决策时应提前向监管部门报告，此处所称“重大业务”是指（）。问题1选项A.可能导致期货公司净利润发生10%以上变化的业务B.可能导致期货公司净利润发生5%以上变化的业务C.可能导致期货公司风险监管指标发生10%以上变化的业务D.可能导致期货公司风险监管指标发生5%以上变化的业务【答案】C【解析】根据期货公司风险监管指标管理办法第三十三条，重大业务是指可能导致期货公司风险监管指标发生10%以上变化的业务。本题答案选C，D选项错误，AB选项不涉及。17. 多选题证券公司介绍其控股股东到期货公司开户的，以下做法正确的有（）。问题1选项A.按规定履行信息披露义务B.将开户资料提交期货公司C.向股东承诺共担风险D.向股东作获得保证【答案】A;B【解析】证券公司介绍其控股股东、实际控制人等开户的，证券公司应当将其期货账户信息报所在地中国证监会派出机构备案，并按照中国证监会的规定履行信息披露义务。正确答案选AB，CD选项是错误的，不可以承诺风险共担或者作出保证。18. 单选题期货公司管理人员对期货从业人员发出违法指令的，期货从业人员应当（）。问题1选项A.先执行并向中国证监会报告B.先执行并向期货公司董事会报告C.抵利并及时向中国期货业协会报告D.抵制并及时向期货公司高级管理人员或者董事会报告【答案】D【解析】期货从业人员管理办法第十九条第一款规定，机构或者其管理人员对期货从业人员发出违法违规指令的，期货从业人员应当予以抵制，并及时按照所在机构内部程序向高级管理人员或者董事会报告。机构应当及时采取措施妥善处理。正确答案选D，ABC选项不正确。19. 单选题根据期货市场客户开户管理规定，期货交易所应当将客户交易编码申请的处理结果发送（）。问题1选项A.客户B.期货公司C.中国期货保证金监控中心D.中国期货业协会【答案】C【解析】期货交易所应当将客户交易编码申请的处理结果发送中国期货保证金监控中心，由监控中心当日反馈给期货公司。中国期货保证金监控中心是在国家工商行政管理总局注册登记的期货保证金安全存管机构，是非营利性公司制法人，负责客户开户管理的具体实施工作。正确答案选C，ABD选项错误。20. 判断题通过期货从业资格考试即获得了期货从业资格。问题1选项A.对B.错【答案】B【解析】取得从业资格考试合格证明的人员从事期货业务的，应当事先通过其所在机构向协会申请从业资格。未取得从业资格的人员，不得在机构中开展期货业务活动。